Hola buenas soy Sara redactora de artículos en Ruubay España, y siempre pensamos ¿países para vivir con menos impuestos?. Hoy responderé a tu pregunta con este artículo. Toda la información de esta guía es de total confianza y sacada de las mejores fuentes de Internet, y ahora sin mas dilación comencemos...
Países para vivir con menos impuestos de Europa
Sin embargo, las tasas impositivas estereotípicamente altas de Europa han alejado a muchos empresarios e inversionistas de éxito es la idea en busca de países sin impuestos en el Caribe, Medio Oriente o el Océano Pacífico.
Este es el trato: mientras que vivir en Europa y pagar un impuesto a la renta de cero es una hazaña rara, es posible que casi cualquier persona viva en Europa a tiempo completo y pague bajos impuestos sobre sus ingresos ... incluso si no son millonarios.
No estoy hablando de vivir como un nómada digital . Claro, es posible pasar tres meses en el verano viviendo en Europa, y luego pasar unos meses más al sur en un país como Serbia. Mientras no establezca vínculos impositivos en un solo país, su única preocupación es asegurarse de que no esté sujeto a los impuestos en su país de origen.
Sin embargo, a medida que trabajo cada vez más con dueños de empresas de siete y ocho figuras, un tema recurrente que escucho es el deseo de un hogar. Para muchas personas exitosas, arrastrar una maleta alrededor del mundo no es lo suyo. Quieren un hogar (casi) a tiempo completo Y los beneficios de impuestos mínimos.
Ahí es donde entran los países de bajos impuestos.
La buena noticia es que no tiene que mudarse a las Bahamas o Dubai para disfrutar de tasas de impuestos bajas en los países, siempre que pueda invertir gran parte de su dinero en Europa. Si bien algunos países como Francia siempre estarán fuera del alcance de aquellos que buscan una excelente planificación fiscal, he hecho una lista de casi una docena de países europeos con tasas impositivas favorables.
1. ANDORRA
Ubicado en la ladera de la montaña, este pueblo medieval muestra la belleza de la campiña andorrana.
La presión de la Unión Europea hizo que Andorra implementara su primer impuesto a la renta en 2015, pero Andorra sigue siendo un paraíso fiscal bajo, convenientemente ubicado entre España y Francia, con impuestos altos.
Conocido durante mucho tiempo como destino de compras libres de impuestos, Andorra es un país montañoso idílico que también ofrece permisos de residencia a inversionistas y dueños de negocios.
Afortunadamente, Andorra se ha posicionado para atraer a aquellos de medios más medios que otros países con impuestos bajos como Mónaco.
Andorra es perfecta para aquellos con ganancias de capital o riqueza generacional; no tiene impuestos sobre la riqueza, impuestos sobre donaciones, impuestos sobre sucesiones y el único impuesto sobre ganancias de capital se calcula en la mayoría de las ventas de bienes raíces en Andorra.
El único impuesto es un impuesto sobre la renta, de los cuales quedan exentos unos generosos 24.000 euros, y la tasa máxima del 10% entra en vigencia a un nivel de 40.000 euros.
A menos que tenga una buena reputación en su campo, hay dos formas de calificar para la residencia: hacer una inversión o crear una empresa.
De cualquier manera, deberá comprometerse a pasar 90 días al año viviendo en Andorra, alquilar o ser propietario de una propiedad, mantener una fianza y mantener un seguro de salud;
Muchos residentes están exentos de las tasas impositivas ya bajas según cómo se ganan sus ingresos.
Para iniciar una empresa, deberá presentar su CV y un plan de negocios, así como depositar un bono de 50,000 euros para un solo solicitante.
Esta ruta requiere mucho menos capital por adelantado, pero realmente necesita administrar un negocio, lo que significa que vivir en Andorra debe ser parte de su planificación corporativa y fiscal general.
Si prefiere ser un residente pasivo, puede invertir 400.000 euros en Andorra, lo que puede incluir una inversión en bienes raíces.
2. BULGARIA
Bulgaria ofrece el encanto de una ciudad del este de Europa, muchos resorts de playa en el Mar Negro ... y una tasa impositiva fija del 10% sin mínimo.
En un 10% plano, Bulgaria tiene las tasas de impuestos a la renta personales más bajas de la Unión Europea.
Las tasas de impuesto a las ganancias corporativas son la misma tasa fija del 10% (vinculada a Chipre), y Bulgaria mantiene tratados fiscales con muchos países que podrían permitir un tratamiento fiscal especial para algunos empresarios internacionales.
Básicamente, el sistema fiscal de Bulgaria es simple: vivir allí y pagar el 10%. Puede convertirse en un residente fiscal viviendo en Bulgaria durante al menos 183 días en un año, o convenciendo a la oficina de impuestos de que Bulgaria es su "centro de la vida".
Si bien la simple permanencia en el país es a menudo más fácil, la prueba del "centro de la vida" le brinda más flexibilidad e incluye varios factores.
Europa del Este es uno de los lugares más subestimados del mundo para vivir, en mi opinión , aunque fuera de los países balcánicos, personalmente preferiría vivir en Serbia o Rumania .
Dicho esto, Bulgaria tiene la ventaja de ser un lugar bastante abierto para operar, ya que las cuentas bancarias son fáciles de abrir y una industria de compañías extraterritoriales con bajos impuestos que atrae a muchos empresarios y capital.
3. REPÚBLICA CHECA
A pesar de ser un destino turístico de primer orden en Europa, Praga tiene uno de los costos de vida más baratos en Europa central.
La República Checa a menudo se ignora como una jurisdicción de bajo impuesto a pesar del hecho de que ha racionalizado la tasa de impuesto a la renta tanto personal como corporativa a niveles razonables. Teniendo en cuenta que Praga es una de las ciudades más frías de Europa , vale la pena considerar la idea de vivir en la República Checa.
Como residencia de bajos impuestos, la República Checa (o la República Checa, como prefieren) es la más adecuada para los ciudadanos de la Unión Europea.
Esto se debe a que los europeos que trabajan por cuenta propia no solo pueden valerse del tipo impositivo fijo del 15% de la República Checa, sino que también pueden aplicar una deducción de impuestos a tanto alzado en lugar de los gastos reales.
Para la mayoría de los propietarios de negocios, la suma global puede reducir el impuesto fijo en un 40% o 60%, dejando una tasa impositiva efectiva del 6% o 9% en los empresarios autónomos.
Al igual que Portugal y otros países de la Unión Europea, se requiere una planificación fiscal real si elige vivir en República Checa. Por un lado, tendrá que alquilar o ser dueño de una casa real; la buena noticia es que el costo de vida en Praga es sorprendentemente bajo dado que la ciudad es muy popular entre los turistas y los nómadas digitales.
4. GEORGIA
Georgia tiene un panorama turístico diverso. Por ejemplo, Mtskheta, Georgia, alberga un sitio del patrimonio mundial de la UNESCO.
Si bien Georgia puede no estar en el centro de Europa, su posición en el Cáucaso se ubica directamente entre Europa oriental y Asia. Dato curioso: Georgia también es el único país europeo con un sistema tributario engran medida territorial , lo que significa que los ingresos de fuentes extranjeras adecuadamente estructurados no están gravados en la mayoría de las circunstancias.
Para los ciudadanos no estadounidenses, es fácil crear una estructura internacional y pagar un impuesto nulo sobre las ganancias mientras sea un residente legal de Georgia.
También es posible mantener una base de trabajo a tiempo parcial en Georgia sin incurrir en obligaciones fiscales. Incluso puede convertirse en residente fiscal sin vivir en Georgia si puede demostrar riqueza o altos ingresos.
Si bien la capital de Georgia, Tbilisi, no es París, Georgia es uno de los países más seguros de todo el mundo y uno de nuestros favoritos aquí en Nomad Capitalist .
El costo de vida es extremadamente bajo, y las actividades como fumar y jugar son extremadamente baratas en comparación con la Unión Europea altamente reglamentada.
5. GIBRALTAR
Gibraltar ofrece visas de residencia a inversores adinerados que deseen pagar un impuesto fijo anual.
Ha sido durante mucho tiempo una residencia fiscal popular para los ciudadanos británicos, pero los beneficios de Gibraltar como residencia de impuestos bajos están disponibles para todos.
Ubicado en el extremo sur de España, Gibraltar es un territorio británico de ultramar y no un país soberano, pero puede establecer sus propias políticas fiscales.
Hay dos formas de convertirse en residente de Gibraltar: crear una empresa o demostrar un alto patrimonio neto. Como suele ser el caso con estos programas, es más fácil para los empresarios calificar formando una empresa, pero demostrar que la riqueza es más fácil a largo plazo.
El método de habilidades de alto ejecutivo que posee habilidades de especialista, o HEPSS, permite a los empresarios con compañías de Gibraltar pagar un impuesto máximo sobre su salario.
Debe ganar más de £ 120,000 por año, pero solo se le cobrarán impuestos por £ 120,000. Eso se traduce esencialmente en un impuesto fijo de £ 29,940, aunque también debe considerar cualquier impuesto corporativo en Gibraltar. Tendrá que poseer o alquilar una casa en Gibraltar.
El programa de visa de Categoría 2 también es atractivo, pero requiere un valor neto de £ 2 millones, aproximadamente $ 2.5 millones, para calificar. Hay pocos requisitos además de probar este nivel de riqueza; El requisito principal es comprar o arrendar una casa "calificada".
Aparte de eso, no puede realizar casi ningún negocio en el territorio de Gibraltar. Tendrá que pagar un impuesto anual mínimo de £ 22,000 y un impuesto anual máximo de £ 28,360 basado en las tasas impositivas del impuesto a la renta extrañamente progresivas pero luego regresivas de Gibraltar que van del 10% al 29%.
6. MALTA
Aquí se permite a los ciudadanos extranjeros pagar una tarifa plana anual y eximir a sus ingresos extranjeros del impuesto de Malta.
Malta es uno de los cuatro países de esta lista que forman parte del Espacio Schengen, y uno de los tres países que también forman parte de la Unión Europea.
En este país se ha desarrollado algunos de los programas más amigables con los impuestos de la UE, tanto para residentes individuales como para corporaciones, con tasas impositivas corporativas tan bajas como el 5% posibles para las empresas no residentes.
Malta ha tenido durante mucho tiempo un programa de residencia de tarifa plana disponible, pero como he comentado en la publicación más reciente, el nuevo Programa de residencia global se ha convertido en la segunda residencia de elección.
A diferencia de Andorra y Mónaco, Malta no requiere presencia física en sus dos islas mediterráneas, lo que significa que puede establecer residencia pero no vivir allí.
Además, se enorgullecen de reducir la burocracia e incluso de permitir que los residentes incluyan al personal doméstico en sus solicitudes (similar al programa MM2H de Malasia ).
Los residentes malteses no están sujetos a impuestos en Malta sobre los ingresos de fuentes extranjeras que se mantienen fuera del país.
Y no están sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital extranjero, incluso si esas ganancias se envían a una cuenta bancaria de Malta. Otros ingresos, incluidas las pensiones, se pueden gravar una vez en un 15% gracias a la red de tratados fiscales de Malta.
El costo de mantener la residencia en Malta es un "impuesto mínimo" de 15,000 euros pagadero cada año. Con una planificación adecuada, este también debe ser el impuesto máximo. También es posible obtener un certificado de residencia fiscal.
7. MÓNACO
Mónaco eliminó los impuestos sobre la renta por completo en 1869, lo que la convierte en la única jurisdicción soberana sin impuestos en Europa.
Si bien Mónaco no es miembro de pleno derecho de la Unión Europea, es un participante de facto en el Área Schengen sin fronteras, que ofrece una excelente movilidad.
La exclusividad de Mónaco y la proximidad a Francia y el resto de Europa lo convierten en una residencia fiscal más seria que una pequeña isla en medio del océano.
Según el pequeño principado, no es un paraíso fiscal . Permite a los extranjeros establecer su residencia en Mónaco simplemente demostrando su riqueza. Hacer esto generalmente requiere un depósito bancario de 500,000 euros y la compra (o en algunos casos, el alquiler) de una propiedad allí.
Al ver que los espacios de estacionamiento a menudo se pueden vender por hasta 1 millón de euros, la residencia en Mónaco está reservada para los empresarios e inversores más ricos.
También está reservado para aquellos que realmente están dispuestos a vivir allí; debe pasar tres meses al año durante los primeros nueve años, momento en el cual puede obtener lo que es efectivamente la residencia permanente pero requiere 183 días de estadía por año.
8. MONTENEGRO
Este país tiene bajos impuestos corporativos y es uno de los países menos caros de Europa para iniciar una empresa.
Montenegro cuenta con las tasas de impuesto a la renta personales e impuestos corporativos más bajas de Europa, ambas fijadas en un 9% fijo.
Al igual que muchos de sus vecinos de los Balcanes occidentales, Montenegro ha buscado atraer negocios a su pequeño país (620.000 habitantes) mediante la reducción de las tasas impositivas.
Si bien casi toda Europa oriental ofrece tasas impositivas bastante razonables en los adolescentes, Montenegro ofrece las tasas impositivas más bajas y el beneficio de un país en el que realmente podría querer vivir.
Los lugareños conocen a Montenegro como Crna Gora, que significa "montaña negra", pero el nombre italiano se atasca y le da al país un aire de sensualidad al sonar similar a Mónaco.
Personalmente, creo que es un lugar completamente impresionante para visitar durante la temporada de verano, por lo que compré mi casa en la playa para unas vacaciones allí, donde me relajo, escribo y disfruto de las puestas de sol y la cocina mediterránea.
El gobierno de Montenegro parece haber jugado con esa idea, invitando a los inversores extranjeros a desarrollar complejos turísticos de lujo en su prístina costa, en un intento por ser la joya del mar Adriático. Fue suficiente para atraerme a comprar una casa en Montenegro.
Montenegro permite a los extranjeros que compran propiedades residenciales obtener una tarjeta de residencia temporal, renovable anualmente. Y si pasa menos de 183 días en Montenegro, generalmente no se le cobrarán impuestos. Si vive en Montenegro la mayor parte del tiempo, se convertirá en residente fiscal y será responsable de pagar la tasa fija del 9% sobre sus ingresos.
Si bien Montenegro no es un país sin impuestos para los residentes de tiempo completo, es una base muy atractiva principalmente para los europeos que buscan una residencia legítima con bajos impuestos para apaciguar a su gobierno local.
9. PORTUGAL
A pesar de que Portugal es un país con altos impuestos, los extranjeros pueden aprovechar esto con una exención impositiva para residentes no habituales de diez años que exime hasta el 100% de sus ingresos del impuesto portugués.
La mayoría de las personas no asocian a Portugal con países con bajos impuestos.
En la mayoría de los casos, tienen razón; Portugal no es un lugar favorable para el residente promedio. Sin embargo, los extranjeros pueden beneficiarse de una exención impositiva para residentes no habituales de diez años que exime hasta el 100% de sus ingresos del impuesto portugués.
Si bien esta exención no le permite vivir en Portugal libre de impuestos para siempre, es el tiempo suficiente para permitirle reclamar la ciudadanía de Portugal si cumple con los requisitos de estancia física más bien indulgentes.
El primer paso para vivir en Portugal es obtener la residencia en Portugal; Esto se puede hacer mediante la compra de bienes raíces a través del conocido programa Golden Visa , pero se puede hacer más fácilmente contratando personas o simplemente demostrando que usted tiene ingresos por alquileres en el extranjero.
Sin embargo, hay una trampa: las estructuras más optimizadas de impuestos no calificarán para la exención de impuestos de Portugal.
Los ingresos de los países con impuestos incluidos en la lista negra no están sujetos a exenciones, lo que significa que su empresa offshore en las BVI o Hong Kong no funcionará.
Se necesita una planificación fiscal sustancial para garantizar que todo su negocio y sus ingresos pasivos estén estructurados para eliminar impuestos mientras viva en Portugal.
10. SUIZA
Suiza fue uno de los primeros países en permitir a los contribuyentes ricos negociar un impuesto anual plano con sus cantones.
No hay duda de que Suiza se ha vuelto menos amigable tanto para la inmigración como para la banca en los últimos años. Dicho esto, sigue siendo uno de los países más seguros y respetados del mundo con una ubicación en el corazón de Europa.
La residencia suiza ofrece un aire de legitimidad que muchas otras residencias de bajos impuestos no pueden igualar. Los extranjeros tienen dos opciones de residencia para elegir.
La primera es formar una nueva empresa en Suiza y contratar empleados locales. Esta compañía pagará el impuesto a las ganancias corporativas según el cantón (región) en que está incorporada, y usted, como administrador, pagará el impuesto a las ganancias en Suiza.
El método de impuestos más común y más bajo para vivir en Suiza es el método de Impuestos de suma global, también conocido como "impuestos según el gasto".
Bajo este método, una familia puede mudarse a Suiza y pagar un impuesto anual fijo basado en su costo de vida en lugar de su ingreso real.
Esto a menudo se ha descrito como la negociación de un impuesto fijo, y cada cantón tiene sus propias políticas.
En términos generales, espere pagar al menos $ 150,000 y hasta $ 1 millón en impuestos únicos cada año, según el cantón en el que quiera vivir. Tampoco podrá residir legalmente en Zurich.
Y si sus ingresos superan los $ 1 millón cada año, mantener su residencia de residencia y de impuestos en Suiza le daría una tasa impositiva moderada. Si sus ingresos son de millones, Suiza podría reducir su tasa de impuestos por debajo del 10%. Si bien Suiza no es un lugar barato para vivir, tiene uno de los más altos estándares de vida en el mundo.
11. REINO UNIDO
El Reino Unido está lejos de ser un paraíso fiscal, pero hay ciertas exenciones de la regla cuando se trata de tasas impositivas, que puede aprovechar si es un empresario rico.
Al igual que Portugal, el Reino Unido no es exactamente un refugio en términos de países con impuestos bajos para todos ... pero lo es para un grupo selecto de individuos ricos. Al explotar la diferencia entre domicilio y residencia, ciertos ciudadanos extranjeros pueden vivir en Londres y pagar un impuesto fijo anual.
Este sistema de "no-dom" se ha popularizado gracias a multimillonarios del Medio Oriente y Rusia que se afilian en el Reino Unido pero afirman que no están administrando sus negocios desde Kensington.
Debido a que su ingreso es una fuente extranjera, es elegible para ser gravado sobre una base de remesas; Mantener los ingresos fuera del Reino Unido y no está gravada.
La obtención de la residencia en Gran Bretaña requiere una inversión sustancial, pero para la persona adecuada, los beneficios fiscales superan los costos iniciales.
Reclamar beneficios fiscales no domesticos puede ser gratuito por hasta seis años, después de lo cual el cargo por remesas es de entre 30,000 y 90,000 libras dependiendo de cuánto tiempo haya sido residente.
La residencia fiscal en el Reino Unido es un tema muy complicado y siempre vale la pena discutirlo con un profesional de impuestos antes de reclamar cualquier beneficio, en particular porque algunos beneficios que no son de dominio público deben reclamarse por adelantado.
Preguntas frecuentes
¿Cómo puedo ahorrar mis impuestos en 2021?
- Contribuir a las cuentas de jubilación.
- Realice un pago de impuesto estimado de último momento.
- Organice sus registros para la época de impuestos.
- Encuentre los formularios de impuestos adecuados.
- Detalla tus deducciones fiscales.
- No evite una deducción de impuestos por oficina en casa.
- Proporcione las identificaciones de contribuyentes dependientes en su declaración de impuestos.
- Presentar y pagar a tiempo.
¿En qué invertir para ahorrar en impuestos?
- Bonos municipales.
- Invierta a través de una cuenta IRA Roth.
- Contribuir a un plan 401 (k) / 403 (b) patrocinado por el empleador.
- Contribuya a una IRA tradicional.
- Ahorre para la universidad con los planes 529.
- Cuentas UGMA / UTMA.
- Pague los gastos médicos con una cuenta de ahorros para la salud.