No todas las compañías de seguros de coches en los EE.UU. son iguales. Encuestamos a más de 10 000 conductores para obtener más información sobre su experiencia con los seguros de coches, centrándonos en áreas clave como el servicio al cliente, el manejo de reclamos y la lealtad del cliente. Usando esos datos, calificamos a las mejores compañías de seguros de coches de 2022 para ayudar a encontrar la mejor.
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de coche?
Según nuestros datos de 2022, la mejor compañía de seguros de coches es USAA, pero sus productos de seguros solo están disponibles para miembros de la comunidad militar. Si eso no se aplica a usted, la siguiente mejor opción es State Farm, que ocupa el puesto número 2 en nuestro análisis.
Para determinar las mejores compañías de seguros de coches, analizamos los datos de las tarifas, así como los comentarios de los titulares de pólizas, con atención específica al servicio al cliente, el manejo de reclamos, la lealtad del cliente y la renovación de pólizas. También les preguntamos a los participantes de la encuesta qué probabilidades tienen de recomendar su aseguradora actual a un conductor que busca una nueva póliza.
Si está buscando un seguro de coches, esta lista puede ayudar a comparar aseguradoras según los factores que más le importan. Aunque USAA y State Farm lideran el grupo, es posible que encuentre una mejor opción con una de las otras ocho empresas de nuestra clasificación. Como tal, es una buena idea comparar varias aseguradoras y sus tarifas antes de comprar o renovar su póliza.
Compañías de seguros de coches en EE.UU. mejor calificadas
| Compañía | Calificación Ruubay | Tasa Promedio Anual |
|---|---|---|
| USAA | 4.3 | $1,000 |
| State Farm | 4.2 | $1,267 |
| Farmers | 4.1 | $1,917 |
| Nationwide | 4.1 | $1,327 |
| Geico | 4.1 | $1,148 |
| Allstate | 4.0 | $2,047 |
| Travelers | 4.0 | $1,371 |
| Progressive | 3.9 | $1,533 |
| AAA | 3.9 | $2,409 |
| American Family | 3.7 | $1,371 |
USAA
USAA es la mejor compañía de seguros en nuestras calificaciones. Según nuestra encuesta de 2022, los clientes de USAA informan el nivel más alto de satisfacción del cliente y es más probable que renueven sus pólizas y recomienden USAA a otros conductores. USAA también tiene las tasas más bajas en nuestro estudio, superando el promedio nacional en un 35%.
Los productos de seguros de USAA, incluidas las pólizas de automóviles, propietarios de viviendas e inquilinos, solo están disponibles para miembros de la comunidad militar. Como tal, no todos los conductores serán elegibles para la cobertura a través de esta aseguradora.
State Farm
State Farm ocupa el segundo lugar en nuestro análisis, con puntajes superiores al promedio en cada categoría de subcalificación. State Farm también tiene tarifas competitivas, lo que le valió el puesto número 3 en nuestra calificación de Compañías de seguros de automóviles más baratos de 2022 . Sus bases sólidas y primas bajas las definidas en la mejor asegurada para los conductores que no son elegibles para la membresía de USAA.
Farmers
Los Farmers reciben puntajes sólidos por servicio al cliente y manejo de reclamos, lo que lo ayuda a empatar en el puesto número 3 este año. También ocupa el tercer lugar en dos de nuestras categorías de subclasificación, Servicio al cliente y Manejo de reclamos, y tiene puntajes superiores al promedio en nuestras categorías Lealtad del cliente y Más probabilidad de ser recomendado. Sin embargo, Farmers tiene tasas más altas que el promedio y puntajes más bajos que el promedio en nuestra categoría con mayor probabilidad de renovación.
Nationwide
Nationwide subió dos lugares desde nuestro análisis de 2021, empatando en el tercer puesto. Nationwide tiene el segundo puntaje más alto en nuestras subclasificaciones de Lealtad del cliente y más probabilidad de ser recomendado y puntajes superiores al promedio en cada una de las otras categorías de subclasificación. Nationwide también tiene tarifas por debajo del promedio para algunos conductores, especialmente aquellos con un buen historial de manejo o mal crédito.
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Geico
Geico obtuvo la calificación número 3 el año pasado y empata por poco en ese mismo lugar en nuestro análisis de 2022. Su posición en la calificación de este año es probablemente producto de su puntaje de servicio al cliente superior al promedio. Geico tiene puntajes promedio en otras categorías clave, que incluyen Lealtad del cliente y Mayor probabilidad de renovación. Sus puntajes de manejo de reclamos están ligeramente por debajo del promedio, pero las tarifas de Geico, que son las segundas más bajas de nuestro estudio, pueden convertirse en una excelente opción para los conductores que buscan una cobertura asequible.
Allstate
Allstate escaló tres lugares este año, pasando del No. 9 al No. 6. Tiene puntajes ligeramente por debajo del promedio para la mayoría de nuestras subclasificaciones, pero eso no impidió que ocupara el puesto No. 4 en nuestra clasificación con mayor probabilidad de ser Categoría de subclasificación recomendada. En comparación con otras aseguradoras en nuestro análisis, las tarifas de Allstate son algunas de las más altas, pero algunos conductores, como aquellos con una infracción por exceso de velocidad, pueden encontrar que las tarifas de Allstate son algo competitivas.
Travelers
Los Travelers también tuvieron un movimiento ascendente este año, subiendo dos lugares y empatando en la posición No. 6. El puntaje de servicio al cliente de Travelers es más bajo que el de otras 7 aseguradoras en nuestro análisis, pero ocupa el puesto número 1 en nuestra categoría de subclasificación de manejo de reclamos y el puesto número 3 en la categoría de mayor probabilidad de renovación. Los viajeros también reciben una puntuación superior a la media en la renovación de pólizas y ofrecen primas que suelen ser inferiores a la media nacional.
Progressive
Progressive ocupa el puesto número 8 en nuestro análisis. En general, los clientes suelen estar satisfechos con la facilidad de abrir una póliza, pero Progressive el último lugar en nuestra categoría ocupa Lo mejor para la lealtad del cliente y tiene puntajes por debajo del promedio en todas las demás subpuntuaciones de nuestra encuesta. Los clientes progresivos también informan que es menos probable que renueven su póliza o recomienden la aseguradora a otros conductores. Sin embargo, las personas con un DUI pueden desbloquear ahorros con Progressive. Sus tarifas para esos conductores se encuentran entre las más bajas de nuestro estudio.
AAA
AAA es nueva en nuestra calificación de Mejores Compañías de Seguros de Automóviles, y se vincula con Progressive en el octavo lugar. Sus puntajes están por debajo del promedio en cada categoría que analizamos. Sin embargo, ocupa el puesto número 6 en nuestra subclasificación con mayor probabilidad de renovación, superando a Allstate, Farmers, Progressive y American Family. AAA también tiene las primas promedio más altas en nuestro estudio, pero los conductores que consideran AAA deben obtener una cotización para determinar si su tarifa individual es más competitiva.
American Family
American Family cayó cuatro lugares este año y ocupa el décimo lugar en nuestro análisis. Sus puntajes son los más bajos en la mayoría de las categorías de subcalificación, aunque American Family tiene un puntaje ligeramente más alto que Progressive en nuestra categoría Best for Customer Loyalty. A pesar de los puntajes bajos, American Family ofrece tarifas competitivas para algunos conductores, especialmente los conductores adolescentes, los conductores con mal crédito y los conductores con un accidente o DUI en su registro.
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
De acuerdo con nuestros datos y los resultados de la encuesta de clientes, USAA es la mejor compañía de seguros de automóviles en general. Sin embargo, los productos de seguros de USAA solo están disponibles para miembros militares activos y veteranos y sus familias. State Farm ocupa el segundo lugar en nuestra encuesta, lo que la convierte en la mejor compañía de seguros de automóviles para los conductores que no son elegibles para la membresía de USAA.
Aunque USAA y State Farm encabezan las calificaciones, es una buena idea considerar y comparar varias aseguradoras que lograron nuestras calificaciones de las Mejores compañías de seguros de automóviles de 2022. Si lo hace, puede ayudar a encontrar la cobertura que se adapte a sus necesidades.
USAA también arrasó en nuestras cinco subclasificaciones según los comentarios de los clientes. Sin embargo, no todos los asegurados cumplirán con los requisitos de membresía de USAA. Por eso, hemos identificado al subcampeón de cada categoría para que todos los consumidores puedan conocer la mejor opción en cada una de estas áreas.
Si las tarifas juegan un papel primordial en su decisión, también es importante obtener y comparar cotizaciones de seguros de automóviles. Aunque nuestro estudio incluye datos de tarifas promedio, la tarifa de su seguro de automóvil personal llegó de su edad, ubicación, historial de manejo, puntaje de crédito y el tipo y cantidad de cobertura preferida, entre otras cosas. Una cotización puede ayudar a estimar con precisión los costos y determinar qué aseguradoras ofrecen la mejor oferta.
Lo mejor para el servicio al cliente: USAA y State Farm
USAA y State Farm ocuparon el puesto n.° 1 y n.° 2, respectivamente. El sesenta y cinco por ciento de los clientes de USAA que no han presentado un reclamo dicen que están extremadamente satisfechos con su experiencia de servicio al cliente. Ese número desciende solo levemente entre aquellos que han presentado un reclamo, con casi el 64% de los clientes de USAA informando que están extremadamente satisfechos con el servicio al cliente de la aseguradora.
Si no es elegible para la cobertura de USAA, es posible que desee considerar State Farm. Casi el 60 % de los clientes de State Farm que no han presentado un reclamo informan estar extremadamente satisfechos con su experiencia de servicio al cliente. Al igual que USAA, los puntajes de satisfacción del cliente de State Farm son levemente más bajos entre los clientes que presentaron un reclamo. El cincuenta y seis por ciento de los encuestados informan estar completamente satisfechos con su experiencia de servicio al cliente.
Farmers, Nationwide y Geico también recibieron puntajes por encima del promedio en servicio al cliente.
Lo mejor para el manejo de reclamos: Travelers
El manejo de reclamos es un aspecto importante de cualquier póliza de seguro, y Travelers ocupa el primer lugar en esta categoría. Obtiene una puntuación de 4,3 sobre 5 y es la única aseguradora que desbanca a USAA, que lidera el grupo en todas las demás categorías de subclasificación que analizamos. Casi el 62 % de los clientes de Travelers informan estar completamente satisfechos con la facilidad para presentar un reclamo, y el 65 % de ellos expresa su completa satisfacción con la resolución de sus reclamos.
Farmers, Nationwide y State Farm también recibieron puntajes de manejo de reclamos por encima del promedio.
Más posibilidades de ser recomendado: USAA y Nationwide
Con tasas bajas y puntajes sólidos en todas las categorías que revisamos, no sorprende que los clientes de USAA sean más propensos a recomendar su aseguradora a conductores que busquen cobertura.
El cincuenta y tres por ciento de los clientes de USAA que no han presentado un reclamo dicen que es muy probable que recomienden un seguro de auto de USAA, y un 18% adicional dice que es probable que recomiende a la aseguradora. Después de presentar un reclamo, es aún más probable que los clientes de USAA recomienden a su aseguradora. El sesenta y uno por ciento de los que encuestamos dicen que es muy probable que recomienden la aseguradora, y un 8% adicional dice que es probable que la recomienden.
Si la membresía de USAA no está disponible para ti, considera Nationwide. El 31 % de los clientes que no han presentado un reclamo dicen que recomendarían Nationwide a otros conductores, y otro 41 % dice que es probable que lo hagan. Los puntajes de Nationwide mejoran entre los clientes que han presentado un reclamo. Cuarenta y dos de ellos dicen que es muy probable que recomienden a su aseguradora, y el 32% dice que es probable que lo hagan.
Otras aseguradoras que se desempeñan bien en esta categoría incluyen State Farm y Allstate.
Mayor probabilidad de renovación: USAA y State Farm
La voluntad de un asegurado de renovar su póliza puede decir mucho sobre su experiencia con una aseguradora. USAA tiene el puntaje más alto en lealtad de clientes, superando a State Farm por menos de un punto.
En promedio, el 78 % de los clientes de USAA que no han presentado un reclamo dicen que es probable o muy probable que renueven su póliza. Casi el 70 % de los encuestados que presentaron un reclamo dicen que recomendarían USAA a otros conductores.
Como se indicó anteriormente, el acceso a los productos de seguros de USAA es limitado. Si no califica para la membresía, puede considerar State Farm, que reclama el puesto número 2 en nuestra subclasificación con mayor probabilidad de renovación.
Según nuestra encuesta, el 76 % de los clientes de State Farm que no han presentado un reclamo dicen que es probable o muy probable que permanezcan con su aseguradora actual cuando llegue el momento de renovar su póliza. Ese número se reduce al 69% entre los encuestados que han presentado un reclamo.
Lo mejor para la lealtad del cliente: USAA y Nationwide
La lealtad del cliente es un reflejo de la voluntad del asegurado de recomendar su aseguradora y renovar su póliza. Con un puntaje sólido de renovación y recomendación, no sorprende que USAA también ocupe el primer lugar en esta subclasificación. Si no eres elegible para USAA, considera Nationwide. Ocupa el segundo lugar en nuestra categoría con más probabilidad de ser mejorado y recibe puntajes superiores al promedio en nuestra categoría con más probabilidad de ser renovado.
State Farm, Travelers y Farmers también se unen a las filas de empresas con puntajes de lealtad de clientes por encima del promedio.
¿Cuánto cuesta el seguro de coche en los EE.UU.?
El costo promedio de un seguro de coche en los EE.UU. es de $1,539, según nuestro estudio más reciente. Sin embargo, su prima puede ser más alta o más baja, según múltiples variables, que incluyen:
- Años
- registro de conductor
- Ubicación
- tipo y cantidad de cobertura
- puntuación de crédito
- Descuentos disponibles en seguros de auto
Las cotizaciones de seguros de automóviles son la forma más fácil de averiguar cuánto puede pagar. Puede obtener cotizaciones de seguros de automóviles en línea o hablando con un agente por correo electrónico, por teléfono o en persona.
¿Cuánto seguro de coche necesito en los EE.UU?
La cantidad de seguro que necesita depende de varios factores. Uno de los indicadores más importantes de cobertura puede necesitar son los requisitos estatales. La mayoría de los estados tienen leyes que requieren que los conductores tengan una cantidad mínima de cobertura de responsabilidad civil. Algunos estados también requieren que los conductores tengan otros tipos de seguro, como cobertura de motorista sin seguro o protección contra lesiones personales (PIP).
Lo siguiente a considerar son los requisitos de cualquier prestamista o arrendador. Si realiza pagos mensuales por su vehículo, su contrato de préstamo o arrendamiento especifica cobertura necesita tener. Consulte su prestamista, arrendador o acuerdo de financiación.
Preguntas frecuentes
¿Quiénes son las principales compañías de seguros de coches en los EE.UU?
Encuestamos a más de 10,000 asegurados en todo el país y descubrimos que las siguientes aseguradoras representan a las principales compañías de seguros de automóviles:
- USAA
- State Farm
- Famers
- Nationwide
- Geico
- Allstate
- Travelers
- Progressive
- AAA
- American Family
También evaluamos a las aseguradoras en función de las tarifas. Si está buscando la cobertura más asequible, consulte nuestra lista de las compañías de seguros de automóviles más baratas de 2022.
¿Quién tiene el mejor seguro de coche en los EE.UU.?
USAA y State Farm son las mejores compañías de seguros de automóviles, según nuestro análisis de datos más reciente. USAA tiene el puntaje general más alto en nuestra encuesta de clientes y también ocupa el primer lugar en casi todas las subclasificaciones que analizamos. También tiene las tarifas más bajas entre las aseguradoras de automóviles incluidas en nuestro estudio.
Los productos USAA solo están disponibles para miembros de la comunidad militar. Es probable que los conductores que no encajan en esa categoría encuentren la mejor cobertura a través de State Farm, que tiene el segundo puntaje más alto en nuestra encuesta y tasas que son más bajas que el promedio nacional.
Otras aseguradoras que tienen puntajes de encuesta superiores al promedio incluyen Farmers, Nationwide y Geico.
¿Qué seguro de coche es el más barato en los EE.UU.?
USAA tiene el seguro de automóvil más barato, según nuestro estudio de 2022. Su tarifa promedio es de $1,000 al año, que es $539 menos que el promedio nacional. Es probable que los conductores que no califiquen para la cobertura a través de USAA encuentren las tarifas más bajas con Geico. La tarifa promedio de Geico es de $1,148 al año, lo que supera el promedio nacional en $391.
Tenga en cuenta que la tasa promedio de una asegurada no puede reflejar la suya. La mejor manera de encontrar las tarifas más bajas disponibles para usted es obtener y comparar cotizaciones de varias aseguradoras.
¿Cómo puedo encontrar el mejor precio en un seguro de coche?
Para encontrar la mejor tarifa de seguro de automóvil, el Instituto Internacional de Seguros (III) recomienda que los consumidores obtengan cotizaciones de al menos tres aseguradoras. Mientras busca cobertura, asegúrese de comparar cotizaciones para la misma cantidad y tipo de cobertura.
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