Compañías de Seguros de Autos en EE.UU.

Compañías de Seguros de Autos en EE.UU.

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Las compañías de seguros de autos en EE.UU. no son iguales. Encuestamos a más de 10 000 conductores para obtener más información sobre su experiencia con los seguros de automóviles, centrándonos en áreas clave como el servicio al cliente, el manejo de reclamos y la lealtad del cliente. A partir de esos datos, pudimos clasificar las mejores compañías de seguros de autos de 2022 en EE.UU. para ayudarlo a encontrar la mejor.

¿Cuál es la mejor de las compañías de seguros de autos en EE.UU.?

Según los datos que pudimos obtener de 2022, la mejor compañía de seguros de autos es USAA, pero los productos de seguros que solo están a disposición para miembros de la comunidad militar. Si no aplica para USAA, la siguiente mejor opción es State Farm, El cual ocupa el segundo puesto en nuestro análisis.
También determinamos las mejores compañías de seguros para autos en EE.UU.

Hicimos un análisis de tarifas y la renovación de pólizas. También les preguntamos a los participantes de la encuesta qué probabilidades tenían de recomendar su aseguradora actual a un conductor que busca una nueva póliza.

Si está buscando un seguro de automóvil , esta lista puede ayudarlo a comparar aseguradoras según los factores que más le importan. Aunque USAA y State Farm obtienen los primeros lugares, no se desprestigia los otros lugares de igual manera tienen sus puntos positivos en algunas características.

Lista de Compañías de Seguros de Autos en EE.UU.

CompañiaValoracion en EE.UUTasa Promedio Anual ($)
1USAA4.31,000
2State Farm4.21,265
3Farmers4.11,917
4Nationwide4.11,327
5Geico4.11,148
6Allstate4.02,047
7Travelers4.01,371
8Progressive3.91,533
9AAA3.92,409
10American Family3.71,371

Compañías de Seguros de Autos en EE.UU.

1. USAA

USAA ocupa el primer lugar en las compañías de seguros de EE.UU. Según nuestra encuesta de 2022, tiene una cartera de clientes que solo comentan satisfacción del servicio que les brindan. Y es probable que renueven sus pólizas y den recomendación a otros conductores. USAA tiene las tasas más bajas, superando la competencia en EE.UU. en un 35%.

Los productos de seguros que ofrece USAA, solo están disponibles para miembros de la comunidad militar.

2. State Farm

State Farm ocupa el segundo lugar en nuestra clasificación y tiene puntajes superiores al promedio en cada una de nuestras subclasificaciones, incluida la Gestión de reclamos y la Lealtad del cliente. También obtuvo buenos resultados en nuestra calificación de Compañías de seguros de automóviles más baratas de 2022.

Sus primas promedio para conductores con antecedentes de manejo menos que impecables fueron las más bajas en nuestra calificación para aquellos que no pueden obtener una póliza de USAA.
Obtenga más información en nuestra revisión de State Farm .

3. Farmers

Farmers empató en el puesto n.° 1 en nuestras calificaciones de manejo de reclamos y en el n.° 2 en servicio al cliente. También empata en el segundo puesto en lealtad del cliente. Donde Farmers no se desempeñó tan bien fue en Most Likely to Renewed, donde su puntaje de 4.0 está por debajo del promedio de la categoría de 4.2.

4. Nationwide

Nationwide tiene el segundo puntaje más alto en nuestras subclasificaciones de Lealtad del cliente y más probabilidades de ser recomendado y puntajes superiores al promedio en cada una de las otras categorías de subclasificación. También ofrece tarifas por debajo del promedio solo son especial para algunos conductores.

5. Geico

Geico obtiene el puesto 5 a su puntaje de servicio al cliente es mejor a su competencia. El puntaje de Geico es promedio en otras categorías, como Lealtad del cliente y probabilidad de renovación.

Los reclamos le afecto en su calificación estando por debajo del promedio. Pero las tarifas de Geico son las segundas más bajas, esto lo convierte en una opción excelente.

6. Allstate

Allstate paso del No. 9 al No. 6. Tiene puntajes por debajo del promedio para nuestra calificación, igualmente no impidió subir los 3 en nuestra clasificación con más probabilidades de ser Categoría de subclasificación recomendada.

En nuestro análisis Allstate tiene las tarifas más altas. Pero algunos clientes, como aquellos con infracción por velocidad.

7. Travelers

Travelers ocupando la posición No. 7. El puntaje de servicio al cliente de Travelers es más bajo que el de otras siete aseguradoras en nuestro análisis, pero ocupa el puesto número 1 en nuestra categoría de reclamos y el puesto 3 en la categoría de probabilidad de renovación.

Travelers también recibe una puntuación superior a la media en la renovación de pólizas y ofrece primas que suelen ser inferiores a la media nacional.

8. Progressive

Progressive ocupa la posición No. 8. En general, los clientes generalmente están satisfechos con la facilidad de abrir una póliza, pero Progressive ocupa el último lugar en nuestra categoría Lo mejor para la lealtad del cliente también tiene puntajes por debajo del promedio en todas las clasificaciones de nuestra encuesta. Los clientes de Progressive también comentan que es poco probable renovar su póliza o recomendar a otros conductores. Sin embargo, si tienes DUI pueden desbloquear ahorros en Progressive.

9. AAA

AAA se vincula cerca de Progressive en la posición No. 9. Tiene puntajes están por debajo del promedio en nuestras categorías. Aunque están ocupando el puesto número 6 en nuestra subclasificación con probabilidad de renovación, superando a Allstate, Farmers, Progressive y American Family. AAA también tiene las primas promedio más altas en nuestro estudio, pero los conductores que consideren AAA deben obtener una cotización para determinar si su tarifa individual es más

10. American Family

American Family cayó este año y ocupa la posicion No. 10. En nuestro análisis obtuvieron los puntajes más bajos en la mayoría de las categorías, aunque American Family tiene un puntaje alto a comparación de Progressive en nuestra categoría lealtad del cliente.

American Family ofrece tarifas competitivas para algunos clientes especiales.

Compañías de Seguros de Autos en EE.UU.

¿Por qué la gente compra un seguro de auto nuevo? a Compañías de Seguros de Autos en EE.UU.

Buscar un seguro de automóvil puede generar ahorros, pero muchos propietarios de automóviles renuevan sus pólizas cada año sin verificar los precios de otras compañías de seguros.

Una encuesta de Forbes Advisor de marzo de 2022 a 2000 conductores preguntó qué los motivaría a comprar una nueva póliza de seguro de automóvil. Más de la mitad dijo que cualquiera de estas tres razones los llevaría a comparar precios en las Compañías de Seguros de Autos en EE.UU.:

  • Una mala experiencia con un reclamo de seguro de automóvil (55%).
  • Buscando un mejor precio (54%).
  • La empresa actual no tiene los tipos de cobertura que quiero (52%).

Los conductores mayores (de 58 a 76 años) eligieron el precio como la razón número 1 para comparar precios, mientras que las malas experiencias de reclamos y los tipos de cobertura fueron los principales para los conductores más jóvenes (de 18 a 25 años).

Factores que pueden afectar el costo de las Compañías de Seguros de Autos en EE.UU.

El costo de su seguro de automóvil variará según varios factores que generalmente incluyen:

  • Su historial de manejo.
  • Su edad y años de experiencia de manejo.
  • Donde vives.
  • Selecciones de cobertura de seguro de automóvil.
  • Monto del deducible (si compra colisión y cobertura contra todo riesgo).
  • Modelo de vehículo.
  • Su historial de seguro de automóvil, por ejemplo, si ha tenido cobertura continua o lapsos.
  • Su puntaje de seguro basado en el crédito (el uso del crédito para calcular los costos del seguro del automóvil está prohibido en California, Hawái, Massachusetts y Michigan).

¿Cómo puedo encontrar el mejor precio en las Compañías de Seguros de Autos en EE.UU.?

Una vez que decida cuánto seguro de automóvil necesita, es hora de comenzar a comprar una póliza. Las tarifas a menudo varían ampliamente entre las compañías para exactamente la misma cobertura, por lo que es inteligente comparar las cotizaciones de seguros de automóviles de varias aseguradoras. Por ejemplo, en California, las tarifas para un buen conductor oscilan entre $1668 y $3940, un rango de alrededor de $2270 para exactamente el mismo conductor.
Esto es lo que debe hacer para encontrar el seguro de automóvil más barato.

Compare precios

Si no compara precios, no sabrá si sus tarifas son altas o las más baratas. Obtener cotizaciones múltiples lo ayudará a encontrar la compañía de seguros de automóviles más asequible. Puede encontrar cotizaciones gratuitas en línea. Los agentes de seguros independientes pueden proporcionar cotizaciones de varias compañías. Las cotizaciones de seguros son siempre gratuitas.

Pregunta por los descuentos

Pregunte acerca de los descuentos en seguros de automóviles cuando obtenga cotizaciones de seguros de automóviles. Por lo general, puede reducir los costos de su seguro de automóvil con descuentos para:

  1. Al “agrupar” varias pólizas de seguro de la misma compañía, como el seguro de automóvil y de hogar.
  2. Asegurar más de un auto en la misma compañía.
  3. Calificar para un buen descuento de conductor.
  4. Si tiene un estudiante en la póliza, obtenga un descuento si es un buen estudiante.
  5. Si tiene un estudiante universitario en la póliza, obtenga un descuento si está en la escuela sin automóvil (por lo general, debe estar al menos a 100 millas de distancia).
  6. Tomar una clase de manejo defensivo si tiene 55 años o más.
  7. Pagar la factura de su seguro de automóvil en su totalidad por el plazo en lugar de mensualmente.

Elija un deducible más alto

Colisión y cobertura integral tienen un deducible. El deducible es la cantidad de dinero que una compañía de seguros de automóviles deduce de un cheque de reclamaciones de seguros.
Cuanto mayor sea su deducible, menos pagará por el seguro.

Aquí hay un ejemplo. Digamos que tiene un accidente y su automóvil sufre daños por valor de $ 2,000. Su deducible por colisión es de $500, la aseguradora lo deducirá del monto del acuerdo, por lo que recibirá un cheque de $1,500 para cubrir las reparaciones.

Si decide un deducible alto, intente reservar dinero para ese deducible, de modo que lo tenga disponible si necesita presentar un reclamo más adelante.

Pregunte sobre la política de pago por milla si no maneja mucho

Usted es dueño de un automóvil, pero toma el transporte público para ir al trabajo y no conduce mucho su vehículo, consulte las pólizas de seguro de automóvil de pago por milla.

Estas pólizas cobran una tarifa base mensual y también una tarifa por milla. Pueden ser una opción más asequible si no pasa mucho tiempo detrás del volante.

Digamos que su seguro de pago por milla tiene una tarifa base de $40 al mes y una tarifa de 5 centavos por milla. Si conduce 500 millas en un mes, su factura mensual sería de $65 ($40 más 500 millas por $0,05).

Pregunta por el seguro de coche basado en el uso

El seguro basado en el uso (UBI), también llamado telemático, puede sonar como pago por milla, pero es bastante diferente. Con una póliza de seguro basada en el uso, la compañía de seguros de automóviles realiza un seguimiento detallado de su conducción y crea una puntuación de conducción.

Por ejemplo, un programa de seguro basado en el uso podría rastrear su velocidad, frenado, aceleración, millas recorridas y hora del día. El programa utilizará una aplicación de teléfono inteligente o un dispositivo conectado al vehículo para rastrear su conducción.

Estos programas a menudo vienen con un descuento inicial y luego puede ahorrar más según su forma de conducir. Pero no todos los conductores con UBI pueden ahorrar dinero. Estos programas son los más adecuados para excelentes conductores.

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