En los Estaros Unidos, tenemos una gran cantidad de empresas de seguro que brindas sus servicios dentro y fuera del territorio nacional. Cuando las personas van en la búsqueda de un seguro, ya sea de hogar, coche o empresa, lo normal es buscar la mejor compañía de seguros.

Si estás en las búsqueda de la mejor compañía de seguros, en este artículo vamos a hablarte un poco más sobre ellas. Esto hará que puedas decirte sobre cuál es la mejor y la que se adapta realmente a tus necesidades. Y es que, una empresa de seguros, por muy reconocida que sea, si no ofrece opciones que se adapten a tus necesidades, no es la mejor alternativa.

¿Qué debes buscar en una compañía de seguros?

Cuando estás en la búsqueda de la mejor compañía de seguros, es importante que tengas en cuenta algunas cosas. Estas te ayudarán a que se te haga mucho más sencillo el elegir, ya que sabrás en que deberás fijarte. A continuación, vamos a darte algunos consejos o cosas que deberás buscar en una compañía de seguros.

El precio

El precio de las pólizas de seguro es algo sumamente importante que debes tener en cuenta para encontrar la mejor compañía de seguro en Estados Unidos. No todas las empresas manejan las mismas pólizas y los mismos precios, por lo que puedes cotizar en varias de ellas para encontrar el mejor presupuesto.

Eso sí, hay que tener en cuenta que porque una póliza de seguro sea más económica, no significa que sea mejor. Es importante tener en cuenta otros factores para poder elegir de manera adecuada y quedar completamente satisfecho con tu compra.

La solidez

La solidez de la empresa de seguros es también muy importante, ya que de esto va a depender la forma en la que actuará. De igual forma, te garantiza que podrán hacerse cargo de los gastos asociados con tu siniestro. En muchos casos, las personas no utilizan su seguro en años, pero cuando vas a hacerlo, es necesario que la empresa pueda responder.

Hay empresas que pasan por malos momentos financieros, lo que les lleva a que terminen teniendo deudas con los clientes y prestadores de servicio. Una empresa de seguros sólida es capaz de hacer frente a los gastos de manera oportuna y sin rodeos. Para constatar esto, puedes ver los comentarios que tiene, si hay mucha gente reclamando, es un indicio que no es buena.

Los servicios

Cuando hablamos de servicios, nos referimos a las diferentes prestaciones con las cuales cuenta la empresa. Es decir, quizá ahora necesitar un seguro de salud, pero quizá el próximo mes uno de coche. Lo ideal es tener todos los servicios en una sola compañía, ya que esto facilita la contratación y terminarás por ahorrar dinero.

Tus necesidades

Otra de las cosas que debes tener en cuenta son tus necesidades a la hora de contratar un seguro. A pesar de que estas empresas ofrecen servicios genéricos, no funcionan para todo el mundo. Es muy importante que la empresa que elijas cuente con lo que necesites y pueda ofrecerte productos personalizados según tus requerimientos.

Hay aseguradoras que te permiten armar tu póliza como desees, agregando y quitando cosas según necesites. Así que, esta es una muy buena opción a tener en cuenta, sin embargo, si te sirven las pólizas genéricas, también puede elegirlas.

Tiempos de respuesta

Una buena compañía de seguros debe ser capaz de responder de la forma más rápida posible a tus reclamos, especialmente si se trata de una emergencia. Es por ello que el tiempo de respuesta que maneja la empresa es sumamente importante para que puedas tomar la mejor decisión. Esto también puedes averiguarlo leyendo comentarios sobre la empresa de otros clientes en redes sociales.

¿Cuáles son las mejores compañías de seguros en Estados Unidos?

Si estás interesado en saber cuál es la mejor compañía de seguros en Estados Unidos, a continuación, tenemos para ti una pequeña lista con las que consideramos la mejor opción.

Allianz Life

Allianz Life Insurance Company of North America (Allianz Life) es una filial de Allianz SE, uno de los mayores proveedores de servicios financieros del mundo. Ofrece una gama de soluciones para la jubilación, incluyendo seguros de vida para particulares y rentas vitalicias fijas y variables.

Por undécimo año consecutivo, Allianz Life ha sido incluida en la lista de las 100 mejores empresas para trabajar de Fortune, ocupando el puesto 77 en 2022. Según su perfil de LinkedIn, la empresa ofrece un "entorno de trabajo creativo y colaborativo con oportunidades de desarrollo profesional continuo." Aparte de una remuneración competitiva, Allianz Life ofrece una serie de beneficios, como el reembolso de la matrícula, planes de compra de acciones para empleados y un generoso plan de ahorro para la jubilación. Si lo que buscas en un seguro de vida, esta es, sin lugar a dudas, la mejor opción a día de hoy.

American Fidelity Assurance

American Fidelity Assurance Company es un proveedor de prestaciones complementarias que atiende a más de un millón de asegurados en 49 estados. Atiende sobre todo a empresas de los sectores de la educación, público, automovilístico y sanitario.

Entre los productos y servicios que ofrece se encuentran los seguros complementarios, las cuentas de reembolso y la administración, el seguro contra pérdidas para planes autofinanciados, la administración del Plan de la Sección 125, el software de inscripción de beneficios en línea y la protección del paciente y la consultoría de la Ley de Atención Asequible (ACA).

American Fidelity formó parte de las 100 mejores empresas para trabajar de Fortune el año pasado, obteniendo el puesto 53. También fue nombrada entre las mejores empresas del país en el ámbito de las tecnologías de la información por IDG's Insider Pro y Computerworld.

Esta es una empresa de seguros bastante completa y ofrece todos los servicios básicos que cualquier persona pueda llegar a necesitar.

Farmers Insurance

Farmers Insurance Group es uno de los mayores proveedores del país de pólizas de automóviles, viviendas y pequeñas empresas. Cuidar de sus empleados es una de las principales prioridades de la aseguradora.

Para ello, ha implementado una serie de formas de proporcionar apoyo a los empleados, incluyendo el Farmers Family Fund, que permite a la comunidad de Farmers responder rápidamente cuando los empleados experimentan dificultades financieras. Desde su lanzamiento en 2012, el programa ha proporcionado más de 2,5 millones de dólares en subvenciones para apoyar a los empleados.

La empresa también muestra su compromiso con la diversidad y la inclusión a través del patrocinio de una amplia gama de grupos de empleados, incluyendo la Red de Inclusión de Mujeres, Farmers Pride, Veterans & Advocates, Farmers Asian Alliance, Somos Farmers, Black Professionals Alliance, Disability Inclusion Group, Farmers Future, FarmersFit y Parent Connect.

Farmers ocupó el puesto 89 en la lista de 2022 de las 100 mejores empresas para trabajar de Fortune.

Lemonade

Lemonade utiliza la inteligencia artificial y la economía del comportamiento para ofrecer pólizas de seguro de hogar, de inquilinos, de condominio, de coche, de salud para mascotas y de vida temporal a clientes de todo Estados Unidos. Las pólizas de la empresa de seguros son 100% digitales. Ofrece presupuestos, suscribe y vende pólizas, y gestiona y paga las reclamaciones a través de una aplicación en línea. La empresa también cobra una tarifa plana y paga los siniestros "súper rápido". En una ocasión, Lemonade concedió un siniestro en tres segundos mediante el uso de chatbots para las consultas de las pólizas y la detección de reclamaciones y fraudes.

Lemonade es también una corporación de beneficio público y una Corporación B certificada. Lleva a cabo un programa anual de devolución, en el que dona las primas no utilizadas a organizaciones sin ánimo de lucro seleccionadas por su comunidad. Desde 2017, la empresa ha devuelto casi 4,3 millones de dólares a diversas instituciones benéficas de todo Estados Unidos. Solo en 2021, Lemonade ha donado más de 2,3 millones de dólares a 65 organizaciones sin ánimo de lucro, como American Forests, Malala Fund, Charity: water y CURE Childhood Cancer.

Fast Company reconoció el programa de donaciones de Lemonade en su lista de ideas que cambian el mundo en 2021. Ese mismo año, Inc. Magazine calificó a la firma como una de las empresas mejor lideradas y un mejor lugar de trabajo en Estados Unidos.