Las personas utilizan plataformas de corretaje para acceder a los mercados financieros e invertir sus carteras con la esperanza de alcanzar sus objetivos financieros a corto y largo plazo. Elegir un corredor puede ser difícil debido a la gran variedad de opciones disponibles.

Si bien la competencia ha empujado a muchos corredores a ofrecer sus servicios sin carga para los activos convenientemente negociados, los inversores que evalúen estas plataformas aún encontrarán diferencias importantes en la usabilidad, la tecnología comercial, las características de la cuenta, etc.

Navegar por todo esto puede ser una tarea desalentadora, por lo que hemos hecho gran parte del trabajo por usted. Sometimos a estos corredores con sede en EE. UU. a un proceso de revisión integral que incluyó una investigación práctica para determinar las mejores plataformas comerciales de la industria.

Las mejores cuentas de corretaje en línea y plataformas comerciales:

• Mejor en general: Fidelity Investments
• Mejor corredor para principiantes: TD Ameritrade
• Mejor corredor para dispositivos móviles: TD Ameritrade
• Mejor bróker de opciones: sabrosoworks
• Mejor corredor a bajo costo: Fidelity Investments
• Mejor bróker para traders avanzados: Interactive Brokers
• Mejor bróker para operaciones internacionales: Interactive Brokers
• Mejor bróker para ETF: Charles Schwab

Fidelity Investments: Mejor en general

Por qué lo elegimos

Fidelity está en una carrera de varios años como nuestra mejor cuenta de corretaje en general debido a su enfoque centrado en el cliente. Otros corredores están cerrando la brecha, pero Fidelity sigue siendo nuestra elección general para los inversores. Además de rechazar el pago del flujo de órdenes, Fidelity mantiene los costos bajos, brinda herramientas excepcionales para ayudar a los inversores a administrar y analizar sus carteras y mejorar continuamente sus plataformas para facilitar las cosas a los inversores y comerciantes.

Un ejemplo de esto es el barrido de efectivo no invertido de Fidelity en fondos del mercado monetario, lo que brinda a los clientes otra fuente de rendimientos modestos en sus carteras. Fidelity también tiene una excelente ejecución de órdenes y comparte los ingresos del programa de préstamo de acciones con los clientes.

Estas características, junto con el compromiso de Fidelity de reducir los costos para los clientes y al mismo tiempo mejorar los rendimientos, son las razones clave por las que continúa siendo nuestra selección para el mejor corretaje en línea en general.

Ventajas

• El 97,9% de las órdenes de Fidelity se ejecutan a un precio mejor que la mejor oferta o demanda nacional
• Escaneres robustos de investigacion y activos
• El efectivo se vendera automaticamente a un fondo del mercado monetario
• ricas ofertas educativas

Contras

• Es posible que deba usar la plataforma web de Fidelity y Active Trader Pro para acceder a las herramientas y la investigación que necesita
• Los ciudadanos o residentes no estadounidenses no pueden abrir una cuenta
• Fidelity tiene una amplia oferta de valores, pero no materias primas ni opciones sobre futuros

TD Ameritrade: Lo mejor para principiantes

Por qué lo elegimos

La fortaleza de TD Ameritrade en la educación de los inversionistas se deriva naturalmente de que TDA sea una de las introducciones más suaves al mercado para los nuevos inversionistas. Hay, por supuesto, corredores que lo hacen más barato o llamativo, pero TD Ameritrade tiene los recursos, la gama de ofertas y el apoyo que ayudan a los nuevos inversores a mejorar a largo.

Los principales factores a la hora de elegir la cuenta de corretaje de TD Ameritrade incluyen las vías de aprendizaje ampliadas que cubren todo, desde comenzar a invertir hasta operaciones avanzadas, y la capacidad de realizar bursátiles en la plataforma sin comprometerse. TD Ameritrade presenta un caso muy convincente para ser la cuenta de corretaje que eligen los nuevos inversores porque logra ser una plataforma integral y sólida sin ser abrumadora.

Ventajas

• Amplia sección de educación con vías de aprendizaje diseñado pensando en los principiantes
• Tablero en dispositivos móviles y web donde los clientes acceden rápidamente a los detalles de la cuenta
• Una gama de plataformas de negociación y selecciones de inversión para todo tipo de inversores y comerciantes

Contras

• Es posible que deba usar multiples plataformas para utilizar sus herramientas preferidas
• El amplio menú de tipos de cuenta puede hacer que elegir la correcta sea un desafío
• Usted gana una pequeña tasa de interés sobre el efectivo no invertido, a menos que transfiera efectivo a fondos del mercado monetario.

TD Ameritrade: Mejor aplicación móvil

Por qué lo elegimos

TD Ameritrade tiene dos aplicaciones que juntas forman la mejor oferta general de aplicaciones móviles. La aplicación móvil thinkorswim está diseñada para facilitar a los operadores la gestión de las posiciones existentes y la apertura de otras nuevas.

El flujo de trabajo de la aplicación móvil es lo suficientemente intuitivo y potente como para utilizarlo como la plataforma comercial principal, lo que podría generar una generación de comerciantes solo de la aplicación que nunca tocarán las versiones descargables más sólidas.

Es posible que encuentre que la aplicación estándar de TD Ameritrade es superior al sitio web completo, ya que simplifica toda la experiencia según las necesidades mientras anida todas las demás funciones en un paquete móvil conveniente.

Ventajas

• El comercio móvil en TD Ameritrade móvil es más ágil que el sitio web
• Operar desde gráficos en dispositivos móviles es simple en ambas aplicaciones
• Las aplicaciones duales le permiten elegir la que mejor se adapte a sus necesidades

Contras

• Algunas herramientas se encuentran solo en una plataforma
• El amplio menú de tipos de cuenta puede hacer que elegir la correcta sea un desafío
• Sin acciones fraccionarias

Sabrosoworks: el mejor bróker de opciones

Por qué lo elegimos

Tastyworks sigue siendo muy competitivo en precio cuando se trata de negociar contratos de opciones. Aún así, lo que lo convierte en nuestra elección como el mejor corredor para los comerciantes de opciones son las herramientas flexibles, el contenido educativo y las plataformas intuitivas.

Tastyworks no es el corredor con el que comienza a operar con opciones, es el que termina eligiendo una vez que ha decidido que el comercio de opciones es todo lo que quiere hacer. Tastyworks está optimizado para esta tarea de una manera que pocos otros corredores lo están.

Los comerciantes de opciones encontrarán todas las herramientas y el análisis que necesitarán durante las sesiones de negociación, y pueden pasar su tiempo de inactividad consumiendo contenido relacionado con las opciones para preparar para la próxima sesión.

Ventajas

• Todas las herramientas de opciones que necesita
• Los gráficos se ajustan a las opciones, lo que le permite analizar los perfiles de riesgo de la posición combinada
• Fantástica biblioteca de contenido original centrada en opciones

Contras

• Si vienes a Tastyworks para intercambiar algo que no sean opciones, estás en el lugar equivocado.
• No hay comercio de renta fija (fuera de los ETF que contienen bonos)
• El análisis adicional de la cartera requiere la creación de una cuenta con Quiet Foundation, que también forma parte del imperio del comercio sabroso.

Fidelity: Mejor Broker a Bajo Costo

Por qué lo elegimos

Durante el último año, hemos reevaluado lo que significa ser nuestra mejor agencia de corretaje en línea de bajo costo. Hay corredores en linea que cuestan casi nada para operar. Eso fue todo lo que se necesitó para abandonar esta categoría en el pasado, incluso si un corredor tenía una gama limitada de activos, falta de herramientas útiles o una plataforma de negociación débil, o potenciará las tres cosas, siempre que el precio fuera lo suficiente barato

Hemos ajustado nuestra puntuación para buscar el bajo costo en comparación con el valor entregado. Si bien este enfoque de los datos terminados con Fidelity (nuestro mejor corredor general) en la cima, los factores ganadores sobre los controladores cercanos fueron las opciones de administración de efectivo en efectivo inactivo y las excelentes herramientas de análisis de cartera que consolidan cuentas externas. Si no opera con una gran cantidad de opciones y no necesita futuros o criptomonedas,

Ventajas

• Costos bajos en general y falta de muchas tarifas comunes
• Sólidas opciones de administración de cuentas, incluido un programa de barrido en fondos del mercado monetario
• Divulgacion transparente de precios
• Excelente calidad de ejecucion

Contras

• Sin futuro, materias primas o criptomonedas
• Solo disponible para residentes de EE. UU.
• Una tarifa alta ($ 32.95) por la asistencia de un corredor en vivo

Interactive Brokers: lo mejor para traders avanzados

Por qué lo elegimos

Interactive Brokers (IBKR) sigue siendo nuestra primera opción para los comerciantes de días avanzados, continuando con una carrera de varios años. En esta categoría, asumimos que los comerciantes diarios avanzados están dispuestos a traer soluciones de terceros para compensar cualquier brecha en el backtesting y la automatización a cambio de las bolsas internacionales de IBKR, una amplia selección de acciones en la lista fácil de tomar prestada e increíblemente tasas de margen bajas.

Los comerciantes diarios avanzados centrados en criptomonedas ahora pueden participar en el comercio directo de monedas a partir de septiembre de 2021, y todos los demás encontrarán que Interactive Brokers tiene todos los activos, el alcance y las herramientas que necesitan, junto con tasas de margen muy atractivas. Interactive Brokers es una de las mejores plataformas comerciales en general, por lo que es una opción natural para los comerciantes avanzados.

Ventajas

• Ejecución superior de órdenes
• Órdenes contingentes para cada situación imaginable
• tasa de interes bajo margen
• La criptomoneda se une a una larga lista de activos negociables

Contras

• El SmartRouter de IBKR no está disponible para los clientes de IBKR Lite
• TWS puede tomar algun tiempo para aprender
• Sin backtesting de algoritmos comerciales personalizados o comercio automatizado

Interactive Brokers: lo mejor para el comercio internacional

Por qué lo elegimos

Interactive Brokers no corre peligro de ser desbancado como nuestra elección como mejor corredor en línea para el comercio internacional. Interactive Brokers domina la puntuación en esta categoría simplemente en virtud de su acceso a 135 mercados en 33 países, todos accesibles a través de una sola cuenta. Además, Interactive Broker le brinda la posibilidad de negociar 23 divisas en 115 pares diferentes, además de las sólidas herramientas de negociación y selección de órdenes del bróker.

La amplitud y la profundidad se combinan para permitir a los operadores establecer posiciones en todos los mercados y clases de activos de una manera que ningún otro corredor puede igualar en la actualidad. Si está interesado en el comercio internacional, Interactive Brokers le brinda una de las mejores cuentas de corretaje disponibles para aprovechar los mercados globales.

Ventajas

• Interactive Brokers no tiene paralelo en su alcance de mercado y variedad de activos
• Trader Workstation (TWS) es una poderosa herramienta con un alto nivel de personalización
• El acceso directo a los intercambios en todo el mundo permite el comercio de 24 horas

Contras

• El comercio internacional en IBKR funciona mejor a través de TWS, lo que puede resultar intimidante para los no comerciantes
• La estructura de precios basada en tarifas de Interactive Brokers está escalonada y puede ser confusa (aunque las tarifas son modestas)

Charles Schwab: Lo mejor para los ETF

Por qué lo elegimos

Charles Schwab es una empresa de inversión de servicio completo que ocupa un lugar destacado en muchas de nuestras categorías de puntuación. Schwab se clasifica con frecuencia entre los tres primeros en todas nuestras categorías, solo para ser superado por ofertas un poco más enfocadas.

Aún así, cuando se trata de ETF, Schwab sigue siendo nuestra primera opción. Esto se debe en gran medida a la solidez de su evaluador de ETF combinado con la calidad general de su oferta general, incluida la educación sobre la inversión en ETF y las herramientas de análisis de cartera para los inversores cotidianos. Schwab hace que el proceso de inversión en ETF sea simple y al mismo tiempo proporciona una excelente investigación y una evaluación de criterios múltiples para los inversores que desean esa profundidad antes de tomar una decisión. Todos estos factores se combinan para hacer de Charles Schwab la mejor cuenta de corretaje para los inversores de ETF.

Ventajas

• El evaluador de ETF StreetSmart Edge tiene más de 150 criterios de evaluación
• La plataforma StreetSmart Edge es personalizable y robusta
• Schwab es un excelente corredor en general más allá de la funcionalidad específica de ETF

Contras

• Para obtener el mejor filtro de ETF, los inversores deben trabajar a través de StreetSmart Edge
• Fuera de los ETF, las opciones de Schwab pueden ser un poco caras, y los futuros se negocian a través de una plataforma separada, algo a tener en cuenta si tiene la intención de negociar con esos activos.

Últimas Palabras

En última instancia, elegir la mejor plataforma de corretaje se trata de quién es usted como inversor ahora y qué tipo de inversor aspira a ser en el futuro. Una vez que haya respondido estas preguntas fundamentales, nuestra clasificación puede ayudar a reducir el campo.

Por ejemplo, si recién está comenzando como un aspirante a comerciante de opciones, puede ser mejor que nuestros selecciones para comerciantes de opciones en lugar de revisar las mejores selecciones generales para principiantes. Sin embargo, a medida que crece como inversionista, es posible que también descubra que sus objetivos y su enfoque del mercado han cambiado; tal vez desee una plataforma más sólida con más activos e intercambios, o tal vez esté buscando simplificar las cosas y tomar una actitud más pasiva.

Lo mejor del alto nivel de competencia en el espacio de corretaje es la cantidad de corredores con soluciones para satisfacer sus necesidades.

¿Cómo debe elegir una cuenta de corretaje?

Al elegir un corredor en línea, debe pensar en sus necesidades inmediatas como inversor o comerciante. Si es un principiante, es posible que necesite un corredor que tenga un excelente material educativo sobre el mercado de valores y otros mercados financieros. Esta es una de las razones clave por las que TD Ameritrade es nuestra primera opción para principiantes. Varios corredores también permiten el comercio en papel antes de financiar una cuenta, lo que le brinda la oportunidad de conocer la plataforma, probar los activos disponibles y probar la experiencia comercial sin arriesgar capital real.

¿Qué es una cuenta de corretaje en línea y cómo funciona?

Una cuenta de corretaje es una cuenta financiera similar en función a las cuentas que tiene con un banco. Con una cuenta de corretaje, deposita fondos en una empresa de inversión (la correduría). Esto generalmente se hace mediante una transferencia desde su cuenta bancaria existente.

Una vez que se agreguen los fondos a su cuenta de corretaje, puede poner el dinero a trabajar usando la plataforma de operaciones del corredor para invertir esos fondos en el mercado. Los activos que compran con su efectivo pueden ser cualquier cosa que ofrezcan ese corredor, incluidas acciones, bonos, ETF e incluso criptomonedas.

Su cuenta de corretaje en línea muestra sus tenencias (los activos que ha comprado), así como su saldo de efectivo (su poder adquisitivo). Si invierte en algo que gana valor, puede venderlo y las ganancias se depositarán en su cuenta de corretaje en línea. A partir de ahí, puede realizar otra operación o incluso transferir los fondos a su cuenta bancaria habitual para utilizarlos en otro lugar. Algunas cuentas de corretaje incluso le permiten ganar intereses sobre su efectivo no invertido.

¿Cuánto dinero necesitas para empezar a invertir?

Ya no existe un mínimo real para empezar a invertir en los mercados financieros. Con muchos corredores que ofrecen cuentas sin requisitos mínimos y acceso a acciones fraccionarias, puede comenzar a invertir con cualquier cantidad de dinero. Sin embargo, si no tiene mucho dinero para invertir, influirá en la forma en que se acerca al mercado.

Aunque podría invertir $ 1 en acciones fraccionarias de una acción específica, el mejor enfoque con capital limitado es usar ETF. ETF de seguimiento de índices, por ejemplo, ofrece una mayor diversificación por su dólar que las acciones de una sola empresa porque cada acción (y fracción de acción) del ETF replica un índice compuesto por muchas empresas en muchas industrias diferentes. También podría considerar usar opciones para apalancar sus dólares con una apuesta direccional en el mercado o una acción específica, pero esta es una estrategia mejor reservada para el capital de riesgo, no para la totalidad de su capital de inversión limitada.

Al invertir con sumas pequeñas, la consistencia es la clave para generar riqueza. Si puede poner periódicamente una cantidad fija de dinero en el mercado, incluso $ 10 por semana, se sorprenderá de lo rápido que comienza a crecer. Esta consistencia también ayuda a suavizar los efectos del mercado, ya que comprará caídas y picos a medida que el mercado sube y baja.

¿Se puede invertir con una pequeña cantidad de dinero?

Muchos corredores en línea permiten pequeños depósitos mínimos que pueden ser una gran alternativa para aquellos con fondos limitados. Los mínimos de cuenta (si los hay) se muestran en la parte superior de nuestras revisiones, así como en nuestra selección de las mejores plataformas para diferentes tipos de inversores. Si está buscando una guía más general sobre cómo invertir con un capital limitado, consulte nuestro artículo sobre inversiones inteligentes con un presupuesto pequeño.

¿Los corredores ofrecen plataformas móviles?

Algunos corredores en línea tienen aplicaciones móviles increíbles que brindan casi todas las funciones que ofrecen sus contrapartes de escritorio. Los comerciantes de opciones, por ejemplo, encontrarán que la aplicación Tastyworks es una versión optimizada de la plataforma de escritorio de Tastyworks.

Los clientes de TD Ameritrade pueden elegir entre la aplicación móvil thinkorswim más robusta dirigida a los comerciantes o la aplicación estándar TD Ameritrade para inversores menos activos, con las características de cada uno ajustado para el usuario previsto.

¿Se puede perder dinero en una cuenta de corretaje?

Si tu puedes. Es una realidad del mercado que ninguna recompensa viene sin riesgo. Puede perder dinero comprando una mala inversión, pero también puede perder comprando una buena inversión en el momento equivocado.

Cuando se trata de los mercados financieros, existen infinitas posibilidades para ganar y perder dinero. A menos que todos los fondos en su cuenta de corretaje estén en efectivo no invertido, existe el riesgo de que pierda dinero. Sin embargo, otra forma de verlo es que una cuenta de corretaje llena de efectivo no invertido tampoco corre el riesgo de ganar dinero. Puede usar estrategias como la eliminación de activos y la diversificación para reducir el riesgo de perder dinero, pero nunca lo eliminará por completo sin eliminar también sus posibilidades de obtener un rendimiento decente.

¿Puedo comprar acciones sin un corredor?

Sí, en realidad puede comprar acciones sin un corredor, pero no es un enfoque común en estos días. Algunas empresas aún ofrecen planes de compra directa de acciones que le permiten comprar acciones directamente de la empresa.

Las empresas administran estos planes de acuerdo con normas internas, y algunos solo están abiertos a los empleados de la empresa. Debe ponerse en contacto con las empresas para enchufe si ofrece un plan de compra directa de acciones y adecuados son los términos y condiciones.

Inicialmente, estos planes ayudaron a los inversores a evitar las tarifas de corretaje, pero el aumento de los corredores de descuento en línea con tarifas cero eliminó esta barrera, lo que hace que el plan de compra de acciones sea una especie de reliquia.

La diferencia entre invertir y operar

Otra cosa importante a considerar es la distinción entre invertir y operar. Cuando la gente habla de invertir, generalmente se refiere a comprar activos para mantenerlos durante un largo período de tiempo.

El objetivo de invertir es acumular riqueza gradualmente y alcanzar sus objetivos de jubilación. Por el contrario, el comercio implica estrategias a corto plazo que maximizan los rendimientos a corto plazo, como diarios o mensuales. El comercio generalmente se considera más riesgoso que la inversión.

Vale la pena considerar todos estos factores antes de elegir un corredor en línea. ¿Quieres operar o invertir? ¿Quieres una gran aplicación móvil para consultar tu cartera está donde está? ¿En qué tipo de activos está buscando invertir? Responder a estas preguntas no siempre es fácil.

Para obtener más ayuda sobre cómo elegir un corredor, puede consultar nuestra guía para elegir un corredor de bolsa. Una vez que haya tomado una decisión sobre un corredor, también puede consultar nuestra guía para abrir una cuenta de corretaje.