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Los mejores evaluadores de acciones de 2021

A menudo se aconseja a los inversores individuales que dejen la selección de acciones a los profesionales. Tienen los recursos y un amplio banco de analistas para ayudarlos a buscar en el vasto universo de acciones y clasificar montañas de datos. Probablemente sea un buen consejo a menos que tenga acceso a un evaluador de acciones de calidad que pueda hacer el trabajo por usted.

Un evaluador de acciones de calidad puede examinar las miles de acciones en los EE. UU. O las decenas de miles listadas en todo el mundo, y en cuestión de segundos, identificar aquellas que cumplen con sus criterios específicos y se adaptan a su estrategia de inversión. Cuanto más trabaje con un evaluador de acciones , mejor podrá reducir sus opciones a las mejores oportunidades de inversión. Aquí están nuestras selecciones para los mejores.

Los mejores evaluadores de acciones de 2021

MEJOR EN GENERAL

TC2000

Después de más de 25 años de refinamiento, el paquete de cribado de stock TC2000 es tan robusto y poderoso como usted encontrará, lo que lo convierte en nuestra primera elección como el mejor cribador de stock en general.

Pros

  • Amplia selección de criterios de selección fundamentales y técnicos.
  • Casi tres décadas de refinamiento y mejora
  • Facilidad de uso
  • Detección de ETF y opciones
  • Gráficos interactivos con herramientas de dibujo de gráficos

Contras

  • Solo funciona con intercambios de EE. UU. Y Canadá

Con su excelente selección de criterios de selección fundamentales y técnicos y opciones poderosas y selección de fondos cotizados en bolsa (ETF), el evaluador de acciones TC2000 es tan sólido y completo como parece. En 1995, su galardonado evaluador de acciones fue considerado el mejor de su clase y desde entonces ha superado a la competencia, por lo que lo elegimos como el mejor en general.

El plan Silver de nivel de entrada cuesta $ 9.99 por mes, lo que brinda a los usuarios la oportunidad de comenzar a probar las capacidades del evaluador de acciones de EasyScan. Sin embargo, desata su poder real con los planes Gold y Platinum por $ 29.99 y $ 89.98 por mes, respectivamente. Todos los planes tienen descuento cuando se pagan anualmente.

El plan Gold brinda acceso completo al evaluador EasyScan, incluido un sencillo asistente paso a paso para crear condiciones. Los usuarios pueden pasar de las herramientas de dibujo de gráficos a listas de seguimiento ordenables que pueden configurar hasta 100 alertas con seguimiento simultáneo.

El plan Platinum agrega pruebas de condición histórica, intervalos de actualización automática en escaneos y ordena con hasta mil alertas que se pueden rastrear simultáneamente. Los usuarios Platinum pueden recibir hasta $ 300 en descuentos anuales si abren una cuenta comercial TC2000.

Su facilidad de uso enmascara el poder y la solidez de su tramado, escaneo y filtrado. Si abre una cuenta de corretaje TC2000 para operar, la integración es impecable, lo que le permite pasar sin esfuerzo de la selección en una amplia gama de pantallas fundamentales y técnicas a administrar sus listas de seguimiento para realizar operaciones. La misma potencia y maniobrabilidad se aplican a su ETF y la selección de opciones.

El único inconveniente de TC2000 es que se limita a los intercambios de EE. UU. Y Canadá. Aparte de eso, el poderoso evaluador de acciones TC2000, junto con su sólido soporte al cliente, lo hace difícil de superar


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MEJOR OPCIÓN GRATUITA

Zacks Investment

Zacks Investment Research tiene una solución integral de selección de acciones con alta funcionalidad respaldada por una gran cantidad de métricas. La versión gratuita ofrece suficientes herramientas para realizar un filtrado exhaustivo e informado de las acciones, por lo que elegimos Zacks como la mejor opción gratuita para un evaluador de acciones.

Pros

  • Seleccionador de existencias gratuito bien equipado
  • Cientos de métricas fundamentales
  • Amplia base de datos de existencias
  • Métricas extensas de EPS
  • Plan de pago de bajo costo

Contras

  • Proyección técnica limitada

Zacks se ha ganado la reputación de ser una fuente confiable de datos de acciones, por lo que para los inversores que buscan una ventaja en la selección de acciones, el evaluador de acciones gratuito de Zacks tiene casi todo lo que los inversores necesitan para realizar selecciones de acciones informadas y en el momento oportuno. Es por eso que Zacks es nuestra elección como la mejor opción gratuita para un evaluador de acciones.

Además de los cientos de métricas que ofrece Zacks, una de sus características clave es la capacidad de los usuarios para ingresar sus propios criterios de segmentación. Ingresa un valor o rango en aduana como filtro, lo que le brinda más oportunidades para obtener resultados de detección precisos. Otra característica destacada son las amplias métricas de ganancias por acción (EPS), que le permiten profundizar más en el desempeño relativo de una empresa en comparación con su historial de EPS.

Todas, excepto algunas de sus funciones más avanzadas, están disponibles en el plan gratuito. Puede profundizar más con más de 45 pantallas predefinidas o usar el Screener personalizado que le muestra las mejores acciones de Zacks Rank para que coincida con sus intereses personales y estilo comercial, como Valor, Crecimiento, Momento o Ingresos, con la membresía Zacks Premium por $ 249 al año. Puede probar Zacks Premium Screens, además de varias herramientas e investigaciones potentes adicionales, con una membresía gratuita de 30 días.


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LO MEJOR PARA EL COMERCIO INTRADÍA

Trade Ideas

Con su plataforma ultrarrápida y funcionalidades impulsadas por inteligencia artificial para filtrar cientos de criterios, Trading Ideas hace nuestra lista como el mejor evaluador de acciones para el comercio diario.

Pros

  • Evaluador de acciones con funcionalidades de IA
  • Más de 800 filtros
  • Integración con corredurías
  • Pantallas personalizables
  • Sala de operaciones en vivo
Contras

  • Solo funciona con las bolsas de valores de EE. UU. Y Canadá

Los comerciantes diarios necesitan acceso a datos en tiempo real y lo necesitan ahora. Eso es lo que obtiene con el evaluador de acciones de Trade Ideas Pro. Impulsada por una máquina de inteligencia artificial de alta gama, la herramienta utiliza datos técnicos, fundamentales y sociales para escanear miles de oportunidades comerciales y encontrar rápidamente las que tienen el potencial alcista más sustancial. Eso hace que Trade Ideas sea nuestra elección como el mejor evaluador de acciones para el comercio diario. 

Trade Ideas fue fundada en 2003 por un grupo de emprendedores de tecnología financiera en respuesta a la creciente demanda de inversiones de bricolaje. Su tecnología personalizada basada en servidor se conecta directamente a los intercambios, lo que le permite rastrear cada acción y ETF que se negocia. Cada tick se analiza y prueba, midiendo el comportamiento de los valores frente al pasado en tiempo real. Ese es el tipo de ventaja que necesitan los traders diarios. 

El evaluador de acciones emplea backtesting de vanguardia y funciones de negociación automatizada con más de 800 filtros. Los comerciantes pueden usar diseños preconfigurados para comenzar con fuerza. Con más experiencia, los comerciantes pueden optar por personalizar sus pantallas con sus propios criterios. 

Los operadores también tienen acceso a una sala de operaciones en vivo, transmisión de ideas comerciales en tiempo real y gráficos simultáneos. Trade Ideas se conecta directamente con firmas de corretaje en línea como TD Ameritrade, E-Trade y Alpaca para permitir que los operadores se muevan entre el comercio simulado y el comercio del mundo real.

Como era de esperar, tener acceso a tecnología patentada de alta gama no es barato. Pero, para la ventaja que buscan los comerciantes, 228 dólares al mes es una inversión que vale la pena. Un plan estándar está disponible por $ 118 al mes sin acceso completo a la tecnología de inteligencia artificial. También hay una tercera opción de referencia llamada TI Strength Alerts por $ 17 al mes que le brinda cinco nuevas ideas comerciales todos los domingos. Trade Ideas generalmente ofrece descuentos del 15% al ​​25% en un momento dado.


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LO MEJOR PARA LOS COMERCIANTES DE SWING

FINVIZ

FINVIZ ofrece la combinación correcta de herramientas de comercio de swing, que incluyen una gran selección de criterios fundamentales y técnicos, cotizaciones en tiempo real, gráficos, backtesting, datos previos al mercado y alertas por correo electrónico, lo que lo convierte en nuestra elección como el mejor evaluador de valores para el comercio de swing .

Pros

  • Enfoque altamente visual para la detección
  • Facilidad de uso
  • Buena selección de criterios de selección fundamentales y técnicos.
  • Acceso a acciones globales
  • La versión gratuita es suficiente para muchos swing traders

Contras

  • Menos métricas fundamentales que otros evaluadores de esta lista
  • Solo puede rastrear acciones en un intercambio a la vez

El evaluador de acciones de FINVIZ ha sido una opción popular para los inversores desde que se creó en 2007. Pero lo que lo distingue entre los comerciantes swing es su completo conjunto de herramientas que incluye datos en tiempo real, gráficos interactivos, datos previos al mercado y backtesting utilizando 16 años. de datos históricos. FINVIZ es una excelente opción para todo tipo de inversores y comerciantes, pero es nuestra elección como el mejor evaluador de acciones para el comercio swing.

FINVIZ es la abreviatura de Visualizaciones financieras, una referencia a la forma única y convincente en que presenta la información, lo que hace que navegar sea fácil y divertido. Por ejemplo, los usuarios pueden acceder al gráfico de una acción simplemente colocando el cursor sobre el símbolo de la acción en el filtro. Pero su verdadero reclamo a la fama es la forma en que han apilado su filtro con muchas herramientas y características útiles. Su evaluador Elite es una poderosa herramienta de investigación con acceso a datos en tiempo real, gráficos avanzados, datos previos a la comercialización, filtros personalizados y capacidades de exportación de datos.

Sus gráficos son interactivos, lo que permite a los usuarios usar un cursor en forma de cruz para señalar puntos de datos exactos o verificar el indicador de fuerza relativa de una acción. También puede comparar el rendimiento de una acción con el índice S&P 500. Todo se guarda en su portafolio y puede usar el evaluador para hasta 100 portafolios y hasta 100 preselecciones de filtro.

A $ 39.50 por mes o $ 299.50 por año, FINVIZ es un valor excelente. También ofrece un plan gratuito con capacidad para filtrar por 70 factores, pero los datos no son en tiempo real. Eso puede estar bien si usted es más un inversionista de compra y retención o si configura sus operaciones de swing antes o después del mercado.

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LO MEJOR PARA INVERSIONES GLOBALES

TradingView

TradingView se compara bien con cualquiera de los evaluadores de acciones en esta lista, pero donde sobresale es la variedad de valores que cubre, incluidas acciones y fondos internacionales de todo el mundo. Eso hace que TradingView sea nuestra elección como el mejor evaluador de acciones para la inversión global.

Pros

  • Excelente selección de criterios de selección fundamentales
  • Amplias capacidades de creación de gráficos
  • Amplia selección de acciones globales
  • Sala de negociación interactiva
  • Prueba gratuita de 30 días

Contras

  • Luz en datos históricos

Como evaluador de acciones, TradingView lo tiene todo, incluida una sólida oferta de criterios de evaluación fundamentales, económicos y financieros y amplias funcionalidades de gráficos basadas en tecnología HTML5 avanzada. Pero donde se destaca es su amplia cobertura de acciones internacionales en 60 bolsas globales. Es por eso que elegimos a TradingView como el mejor evaluador de acciones para la inversión global.

TradingView es la creación innovadora de un grupo de comerciantes y desarrolladores de software con la intención de crear una plataforma comercial para las masas: sin esfuerzo, potente y accesible para todos. Con más de un millón de usuarios activos en todo el mundo, el alcance global de TradingView es incomparable.

El evaluador de acciones incluye más de 150 criterios fundamentales y técnicos con la capacidad de personalizar filtros y vistas a su gusto. Una de sus características sobresalientes es la capacidad de mapear y comparar indicadores económicos con los indicadores financieros de una empresa para ver cómo se ha desempeñado una empresa en diversas condiciones económicas. Otra característica destacada es su sala de chat altamente interactiva, que reúne a comerciantes de todas partes del mundo para compartir ideas.

Puede comenzar a evaluar acciones y ETF con TradingView de forma gratuita, que incluye acceso al evaluador, alertas de lista y personalización avanzada de filtros. Los planes pagos con acceso más completo a las poderosas herramientas de TradingView comienzan en $ 14.95 al mes y van hasta $ 59.95. Todos los planes incluyen una prueba gratuita de 30 días.

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LO MEJOR PARA COMPRAR Y MANTENER INVERSORES

Stock Rover

A través de Stock Rover, los inversores tienen acceso a casi todos los criterios fundamentales que pueda imaginar y a una extensa base de datos de los estados financieros de la empresa, por lo que es nuestra elección como el mejor evaluador de acciones para los inversores que compran y mantienen.

Pros

  • Amplia selección de criterios de detección fundamentales
  • Cientos de evaluadores de valor, crecimiento y dividendos
  • Base de datos fundamental histórica de 10 años
  • Se integra con la mayoría de las corredurías
  • Sistema de puntuación de acciones

Contras

  • Funcionalidades de transacciones diarias limitadas
  • Solo funciona con intercambios de EE. UU. Y Canadá

Stock Rover ofrece filtros de indicadores técnicos limitados, lo que no lo convertiría en una buena opción para los comerciantes diarios. Pero, si es un inversor a largo plazo con tendencias de compra y retención, le encantarán las sólidas herramientas de investigación y análisis que ofrece Stock Rover. Eso, junto con su precio muy razonable, hace que Stock Rover sea nuestra elección como el mejor evaluador de acciones para comprar y retener inversores.

Stock Rover fue fundada en 2008 por ingenieros de software apasionados por la inversión. Crearon una aplicación web avanzada para simplificar la forma en que los inversores pueden investigar, seleccionar y realizar un seguimiento de las inversiones. Su plataforma ofrece más de 150 filtros de detección de indicadores financieros para analizar y comparar acciones, ETF y fondos mutuos. Los usuarios pueden ajustar sus resultados creando ecuaciones complejas y combinando múltiples filtros.

A los inversores les encanta el sistema de calificación de Stock Rover, que califica los valores en una escala del 1 al 100 en varias categorías, que incluyen crecimiento, valoración, eficiencia, solidez financiera, dividendos e impulso. A los seguidores de Warren Buffet les gustará especialmente el valor justo de mercado preestablecido y el margen de los controles de seguridad.

Los inversores pueden vincular Stock Rover a su cuenta de corretaje para obtener informes, análisis de cartera y recomendaciones de reequilibrio de cartera más sólidos.

Stock Rover ofrece una cuenta gratuita que es suficiente para comenzar, pero puede comenzar con el plan Essentials por $ 7.99 al mes para acceder a más funciones. Essentials proporciona más de 260 métricas financieras, cinco años de datos históricos, seguimiento de listas de vigilancia, vistas personalizables y selección rápida de existencias. Por $ 179.99 al año, el plan Premium agrega sustancialmente más funciones, incluidas más métricas financieras, 100 gráficos y diez años de datos históricos. El plan Premium Plus por $ 279.99 al año incluye más de 650 métricas financieras y soporte por correo electrónico de máxima prioridad.

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Veredicto final

Los comerciantes diarios y los inversores en acciones necesitan acceso a análisis de datos complejos para poder examinar las decenas de miles de acciones en los mercados estadounidenses y mundiales. Para ello, necesitan acceso a filtros de stock de alta calidad.

Los mejores evaluadores de existencias combinan la facilidad de uso con la flexibilidad sin sacrificar la precisión o la cantidad de los datos. Los mejores evaluadores tienen una amplia gama de acciones en su base de datos que se pueden filtrar con precisión utilizando criterios preestablecidos y personalizados. La interfaz debe ser intuitiva, incluso para principiantes.

Si está probando las aguas de selección de acciones como principiante, puede comenzar con cualquiera de los evaluadores de acciones que ofrecen un servicio gratuito. La mayoría lo hace, pero muchos tienen capacidades muy limitadas. Ese no es el caso con el evaluador de acciones de Zacks, que le brinda acceso a cientos de métricas.

Como el mejor evaluador de acciones en general, el poderoso software de detección, escaneo y filtrado de TC2000 puede adaptarse a cualquier estilo de negociación o inversión con las mejores herramientas de su clase.

Preguntas frecuentes

¿Qué es un evaluador de acciones?

Un evaluador de acciones es una herramienta esencial utilizada por los comerciantes de acciones e inversores para examinar miles de acciones y encontrar aquellas que mejor se adapten a sus criterios. Los usuarios pueden aplicar cualquier número de filtros basados ​​en métricas fundamentales y técnicas para reducir su lista. Cuanto más robustos sean los filtros de cribado, más rápidamente el cribador podrá encontrarle una coincidencia. También pueden aplicar sus propios criterios personalizados para encontrar una coincidencia más precisa. Cuando se aplican los criterios, el evaluador mostrará instantáneamente los resultados en las categorías que elija.  

Los filtros de acciones se utilizan para identificar acciones en función de diferentes escenarios de inversión, como la creación de una estrategia de asignación de activos, estrategias de compra y retención a largo plazo o para transacciones diarias dentro y fuera del mercado para obtener rendimientos rápidos. 

¿Cómo se usa un evaluador de acciones?

Los filtros de acciones son relativamente sencillos. Después de abrir el filtro, elige los filtros que desea usar en función de criterios específicos, como el precio, el volumen de operaciones, la relación precio-ganancias, la volatilidad , los patrones de gráficos y otras métricas fundamentales o técnicas. Para reducir aún más sus opciones, puede aplicar capas de más filtros hasta que obtenga los resultados que desea. 

¿Qué debo buscar en un evaluador de acciones?

En la superficie, recorrer el vasto universo de acciones para encontrar la correcta puede parecer abrumador y complejo. Un buen evaluador de acciones está bien organizado y es fácil de usar, lo que le permite encontrar los filtros que necesita e iniciar el proceso con unos pocos clics. Es esencial utilizar un evaluador de acciones con una amplia gama de filtros y la capacidad de ordenar rápidamente sus resultados para que pueda profundizar más. 

Además, busque un evaluador de acciones que se adapte mejor a su estilo de inversión. Algunos son más adecuados para el comercio intradía, mientras que otros son más adecuados para inversiones a largo plazo. Algunos solo siguen las bolsas de valores estadounidenses, mientras que otros tienen un alcance global. 

Los elementos imprescindibles adicionales incluyen datos precisos. Siempre verifique que los datos provengan de una fuente confiable y de buena reputación. Además, asegúrese de que tenga la capacidad de guardar sus pantallas, o de lo contrario tendrá que volver a ingresar continuamente sus criterios. 

¿Funcionan los cribadores de stock?

Los evaluadores de acciones ayudan a los comerciantes e inversores a examinar miles de acciones para reducir sus opciones, pero también tienen sus limitaciones. Los evaluadores de acciones solo pueden analizar acciones en función de factores cuantitativos basados ​​en métricas fundamentales y técnicas. No pueden tener en cuenta los factores cualitativos que podrían afectar el desempeño de una acción, como cambios en la administración, juicios importantes, problemas laborales o competencia. 

Además, los evaluadores de acciones que no utilizan datos en tiempo real o que no actualizan constantemente sus datos pueden producir resultados inoportunos o inexactos. Si bien los evaluadores de acciones pueden ahorrarle tiempo a la hora de formular una lista de acciones, sería importante combinar su propia investigación para confirmar sus hallazgos o descubrir problemas potenciales con los fundamentos de la empresa. 

Cómo elegimos las mejores cribadoras de stock

Nuestra búsqueda inicial reveló 30 evaluadores de acciones para nuestra consideración. Al ejecutarlos a través de nuestros criterios de facilidad de uso, selección de filtros fundamentales y técnicos, profundidad de los criterios de filtro, personalización y funcionalidad adicional, reducimos la lista a 16. Después de una comparación más rigurosa, identificamos los mejores evaluadores de acciones. en seis categorías distintas.

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Los mejores ETF de Europa para el segundo trimestre de 2021

EDEN, EWN y EWD son los mejores ETF de Europa para el segundo trimestre de 2021

Las acciones europeas constituyen algunas de las empresas más grandes y conocidas del mundo, incluidas Nestlé SA ( NESN ), Volkswagen AG ( VOW3 ) y SAP SE ( SAP ). Los inversores que busquen una amplia exposición al mercado europeo pueden considerar comprar fondos cotizados en bolsa ( ETF ). Los ETF centrados en Europa ofrecen una exposición diversa a las empresas de este mercado, lo que ayuda a mitigar el riesgo asociado a menudo con la inversión en acciones individuales.

CONCLUSIONES CLAVE

  • El mercado de valores europeo ha tenido un rendimiento inferior al del mercado estadounidense en general durante el año pasado.
  • Los ETF con la mejor rentabilidad total a 1 año son EDEN, EWN y EWD.
  • Las principales participaciones de estos ETF son acciones de clase B de Novo Nordisk A / S, ASML Holding NV y las acciones de clase B de Telefonaktiebolaget LM Ericsson, respectivamente.

Hay 38 ETF europeos que cotizan en EE. UU., Excluidos los ETF inversos y apalancados, así como los fondos con menos de 50 millones de dólares en  activos bajo gestión (AUM) . Las acciones europeas, según lo medido por el índice MSCI Europe, han estado por debajo del mercado más amplio, con un rendimiento total del 8,9% en los últimos 12 meses en comparación con el rendimiento total del S & P 500 de 20,0%, a partir del 3 de febrero de 2021.  El ETF europeo con mejor rendimiento, basado en el rendimiento durante el año pasado, es el ETF iShares MSCI Denmark ( EDEN ). Examinamos los 3 mejores ETF de Europa a continuación. Todos los números a continuación corresponden al 5 de febrero de 2021.

iShares MSCI Denmark ETF (EDEN)

  • Rendimiento durante 1 año: 34,2%
  • Ratio de gastos: 0,53%
  • Rendimiento anual de dividendos: 0,42%
  • Volumen diario promedio de 3 meses: 29,394
  • Activos bajo gestión: $ 174,3 millones
  • Fecha de lanzamiento: 25 de enero de 2012
  • Emisor: iShares

EDEN realiza un seguimiento del índice MSCI Denmark IMI 25/50, que mide el rendimiento de una amplia canasta de valores de renta variable con sede en Dinamarca. El ETF, el primero en centrarse específicamente en las acciones danesas, está compuesto por 46 valores diferentes, principalmente acciones de crecimiento de gran capitalización . Proporciona exposición a una variedad de sectores del mercado que conforman la economía danesa, pero está fuertemente inclinado hacia la salud y la industria. 4  Las tres principales posiciones del fondo incluyen acciones de clase B de Novo Nordisk A / S ( NOVO.B: CSE ), una empresa farmacéutica multinacional; Vestas Wind Systems A / S ( VWS: CSE ), fabricante de plantas de energía eólica; y Orsted A / S ( ORSTED: CSE), una compañía eléctrica multinacional que brinda soluciones de energía renovable. 

iShares MSCI Países Bajos ETF (EWN)

  • Rendimiento durante 1 año: 29,3%
  • Ratio de gastos: 0,51%
  • Rendimiento anual de dividendos: 0,74%
  • Volumen diario promedio de 3 meses: 254,371
  • Activos bajo gestión: $ 306,3 millones
  • Fecha de lanzamiento: 12 de marzo de 1996
  • Emisor: iShares

EWN rastrea el índice MSCI Netherlands IMI 25/50, que proporciona un indicador de rendimiento de base amplia del mercado de valores de los Países Bajos. 6  El ETF está compuesto por 56 acciones que abarcan una gama de sectores que componen la economía holandesa. El fondo ofrece una exposición especialmente elevada al sector de la tecnología de la información (TI), que representa casi el 36% de las posiciones totales del fondo.  Sigue una estrategia combinada, invirtiendo en una combinación de acciones de valor y crecimiento , principalmente de empresas de gran capitalización. EWN es probablemente una de las mejores opciones para los inversores que buscan una exposición pura al mercado de valores holandés. Sus tres principales participaciones incluyen ASML Holding NV ( ASML: AMS), un productor de equipos semiconductores avanzados; acciones clase N de Prosus NV ( PRX: AMS ), un proveedor de plataformas tecnológicas para diversos productos y servicios; y Adyen NV ( ADYEN: AMS ), un proveedor de soluciones de pago móviles, en línea y en el punto de venta. 

iShares MSCI Suecia ETF (EWD)

  • Rendimiento durante 1 año: 26,2%
  • Ratio de gastos: 0,51%
  • Rendimiento anual de dividendos: 0,93%
  • Volumen diario promedio de 3 meses: 191,340
  • Activos bajo administración: $ 435.4 millones
  • Fecha de lanzamiento: 12 de marzo de 1996
  • Emisor: iShares

EWD realiza un seguimiento del índice MSCI Suecia 25/50, que está diseñado para medir el rendimiento de los segmentos de capitalización grande y media del mercado de valores sueco.  El ETF ofrece una amplia exposición a la economía sueca. Pero está fuertemente titulado hacia la industria y las finanzas, con aproximadamente el 38% y el 26%, respectivamente, de sus 38 participaciones asignadas a esos sectores.  El fondo sigue una estrategia combinada, invirtiendo en una combinación de acciones de crecimiento y valor , y es probablemente la mejor opción para los inversores que buscan una exposición específica al mercado sueco. Sus tres principales tenencias incluyen acciones clase B de Telefonaktiebolaget LM Ericsson ( ERIC.B: OME), una empresa multinacional de redes y telecomunicaciones; acciones clase A de Atlas Copco AB ( ATCO.A: OME ), fabricante de herramientas y equipos industriales; y acciones de clase B de Volvo AB ( VOLV.B: OME ), un fabricante de vehículos de motor.

Los comentarios, opiniones y análisis expresados ​​en este documento son solo para fines informativos y no deben considerarse consejos o recomendaciones de inversión individual para invertir en ningún valor o adoptar una estrategia de inversión. Si bien creemos que la información proporcionada en este documento es confiable, no garantizamos su precisión o integridad. Las opiniones y estrategias descritas en nuestro contenido pueden no ser adecuadas para todos los inversores. Debido a que las condiciones económicas y de mercado están sujetas a cambios rápidos, todos los comentarios, opiniones y análisis incluidos en nuestro contenido se presentan en la fecha de publicación y pueden cambiar sin previo aviso. El material no pretende ser un análisis completo de todos los hechos materiales relacionados con ningún país, región, mercado, industria, inversión o estrategia.

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Los 4 mejores fondos indexados internacionales

Las acciones extranjeras representan una opción atractiva para los inversionistas que desean diversificar sus carteras, con corredores dispuestos a ayudar en estas inversiones extranjeras. Aún así, vale la pena señalar que estos fondos indexados internacionales conllevan sus propios riesgos especiales, que van desde los relacionados con la moneda hasta los políticos, y pueden plantear problemas de liquidez y diligencia debida para los inversores minoristas. Los fondos indexados que tienen un alcance global y siguen un enfoque de inversión pasiva proporcionan un medio rentable de invertir en el extranjero. A continuación, se muestran cuatro de los mejores fondos indexados internacionales.

Fondo indexado de Fidelity International (FSPSX)

Activos bajo administración (AUM): $ 25.5 mil millones

Valor liquidativo (NAV): $ 39.08

Ratio de gastos netos: 0,035%

 

El Fidelity International Index Fund realiza un seguimiento del rendimiento del índice MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), que es un índice amplio que representa el rendimiento de las acciones extranjeras de mercados desarrollados. El fondo utiliza técnicas de muestreo para obtener resultados de inversión similares a los del índice subyacente. Las acciones europeas tienen la mayor asignación con un 61%, mientras que las acciones japonesas representan alrededor del 25% de los activos del fondo. El fondo ofrece una gran exposición a valores financieros e industriales, que tienen asignaciones del 15,72% y 14,19% respectivamente. La cartera del fondo está ampliamente diversificada; sus 10 posiciones principales representan solo alrededor del 12,55% de sus activos.

El Fidelity International Index Fund ofrece una cartera internacional diversificada a un costo muy bajo. Dado que el fondo evita las acciones de los mercados emergentes, sus rendimientos están sujetos a una menor volatilidad. Morningstar ha otorgado al fondo una calificación de analista de plata y una calificación general de cuatro estrellas.

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Fondo de índice Schwab International (SWISX)

AUM: $ 5.9 mil millones

Valor liquidativo: $ 18.85

Ratio de gastos netos: 0,06%

 

El Schwab International Index Fund también busca realizar un seguimiento del rendimiento del índice MSCI EAFE. Si bien las empresas europeas y japonesas ocupan la parte superior de la cartera de este fondo, aproximadamente el 16% se invierte en el sector de servicios financieros, mientras que el 15% lo sigue en la atención médica y un poco menos del 15% en la industria. Al igual que otras acciones de renta variable internacional, el fondo expone a los inversores a fluctuaciones de divisas.

El fondo tiene uno de los índices de gastos netos más bajos entre sus pares y un índice de rotación excepcionalmente bajo del 5%, lo que lo hace altamente eficiente en impuestos. Morningstar ha otorgado al fondo una calificación de analista de bronce y una calificación general de cuatro estrellas. El fondo no tiene tarifas de carga y viene con un requisito de inversión mínima de solo $ 1

 

Fondo del índice Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index (PXINX)

AUM: $ 568 millones

Valor liquidativo: $ 8.83

Ratio de gastos netos: 0,74%

 

El Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (anteriormente MSCI International ESG Index Fund) realiza un seguimiento del rendimiento del MSCI EAFE ESG Index, que es miembro de los índices de sostenibilidad global de MSCI. El índice proporciona exposición a empresas con un alto desempeño ambiental, social y de gobernanza en relación con sus pares del sector. La cartera del fondo se compone de una combinación de valores extranjeros de alta y mediana capitalización con una alta concentración geográfica en Japón, aproximadamente el 26,4% de los activos. Aproximadamente el 16,1% de los activos del fondo se asignan a acciones financieras e industriales, mientras que las acciones de salud tienen una asignación del 14,4%.

Morningstar ha otorgado al fondo una calificación general de cuatro estrellas según su clase institucional. El fondo no cobra tarifas de carga y viene con un requisito de inversión mínima de $ 1,000

Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shares (VTMGX)

AUM: $ 111,9 mil millones

Valor liquidativo: $ 12.83

Ratio de gastos netos: 0,07%

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El Vanguard Developed Markets Index Fund realiza un seguimiento del rendimiento de un índice de referencia que mide el rendimiento de la inversión de las acciones emitidas por empresas ubicadas en Canadá y los principales mercados de Europa y la región del Pacífico. En 2014, Vanguard fusionó dos de sus fondos de capital extranjero para formar el Vanguard Developed Markets Index Fund. El fondo tiene una tasa de rotación excepcionalmente baja del 2,4%, lo que hace que este fondo sea muy eficiente desde el punto de vista fiscal para sus inversores. El fondo invierte principalmente en acciones de alta y mediana capitalización de mercados desarrollados; El 22,8% de sus activos está en Japón, seguido del 12,63% en Reino Unido y el 8,44% en Canadá.

Por su muy bajo índice de gastos, gestión y rentabilidad consistentes, el fondo ha obtenido una calificación de analista de oro y una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar. El fondo no cobra tarifas de carga y requiere que sus inversores contribuyan con al menos $ 3,000.

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Los 3 mejores fondos indexados globales

Los fondos indexados administrados pasivamente son una forma popular para que los inversores reciban rendimientos constantes de inversiones de riesgo relativamente bajo. A medida que ha aumentado la popularidad de los fondos indexados, también lo ha hecho la variedad de fondos. Como resultado, ahora existen fondos que cubren la mayoría de los sectores de inversión y clases de activos. De hecho, la mayoría de las familias de fondos mutuos ahora tienen fondos indexados globales que siguen índices basados en inversiones extranjeras y no estadounidenses. Menos comunes son los fondos globales que combinan inversiones estadounidenses con inversiones internacionales. Los inversores pueden crear la misma combinación de activos asignando fondos entre fondos indexados de EE. UU. Y fondos indexados internacionales.

Tres notables fondos indexados a nivel mundial siguen los índices bursátiles mundiales. Los tres fondos tienen costos bajos para los inversores y han tenido rendimientos sólidos en comparación con los índices que rastrean.

 

Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)

El Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares está diseñado para brindar a los inversores exposición a todos los mercados de valores comunes del mundo. Al 21 de julio de 2020, el fondo tenía  19,6 mil millones en activos que cubrían 8,734 valores en mercados desarrollados y emergentes.

El fondo busca rastrear el desempeño del índice FTSE Global All Cap. El índice está compuesto por acciones de alta, mediana y pequeña capitalización de todo el mundo. Aproximadamente 47 países están representados, incluidos los mercados desarrollados y emergentes. Las 10 principales posiciones representan el 14,5% de sus activos totales, lideradas por empresas de tecnología como Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Facebook (FB) y Alphabet (GOOG) .

Los inversores en el fondo Total World Stock Index se benefician de los bajos costes de inversión, con un índice de gastos del 0,1% .1 El fondo tiene un rendimiento a un año del 7,07% y un rendimiento del 10,19% desde el inicio. Los inversores no deben esperar mucho altos rendimientos a largo plazo de este fondo de amplia gestión pasiva. El rendimiento total durante un período de tiempo más largo debería ser casi igual al crecimiento económico real mundial sumado a la tasa de inflación mundial.

 

Fondo del Índice de Sostenibilidad Global del Norte (NSRIX)

El Northern Global Sustainability Index Fund le da un giro a la inversión de índices globales al incorporar criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en el proceso de toma de decisiones. El fondo utiliza el índice MSCI World ESG Leaders Index como referencia de rendimiento. Las 761 empresas del índice son empresas de mediana y alta capitalización que cumplen con los estándares relacionados con su responsabilidad social, ética y tratamiento del medio ambiente.

El Global Sustainability Index Fund es un fondo de bajo costo para inversores. Es un fondo sin carga con un bajo índice de gastos del 0,3%. Hay una tarifa de reembolso del 2%, pero eso solo se aplica a los inversores que liquidan su inversión en menos de 30 días. La tarifa de reembolso está destinada a desalentar la negociación de las acciones del fondo en el momento del mercado.

Al 20 de junio de 2020, este fondo con calificación de cuatro estrellas de Morningstar tiene una rentabilidad total anualizada del 7,53% durante tres años y del 7,37% durante cinco años.

Esto parece ser una victoria sobre el fondo de índice no ESG de Vanguard, pero la diferencia podría atribuirse al hecho de que el índice MSCI World ESG no incluye acciones de pequeña capitalización.

 

AQR Global Equity Fund Clase I (AQGIX)

El AQR Global Equity Fund no es un fondo mutuo promedio. Las personas deben invertir un mínimo de  5 millones. Los inversores que trabajan con asesores de inversiones que tienen una relación con los fondos AQR pueden enfrentar mínimos más bajos establecidos por sus asesores financieros.

El AQR Global Equity Fund busca superar al índice mundial MSCI. El índice MSCI World solo incluye empresas de mercados desarrollados y no proporciona ninguna exposición a mercados emergentes. Los administradores de cartera no están restringidos a invertir en acciones ordinarias; pueden realizar grandes inversiones en derivados. El fondo está activo, con un alto índice de gastos del 0,81% y gestiona los $ 316 millones en activos del fondo. De hecho, las 10 principales posiciones constituían aproximadamente el 20% de los activos de la cartera, incluidos los productos básicos de tecnología como Apple, Microsoft y Amazon, así como otros como la empresa suiza de atención médica Roche Holding AG y el minorista de alimentos holandés Ahold Delhaize. Se trata de operaciones al estilo de los fondos de cobertura dentro de un fondo mutuo.

A pesar de la estrategia comercial más arriesgada (el fondo también tiene una facturación del 122 %9), este fondo sin carga tiene una calificación de Morningstar de tres estrellas. Al 21 de julio de 2020, el fondo tenía un rendimiento total anualizado del 8.8% durante 10 años y 5,2% durante cinco años. Los inversores deben considerar seriamente si el rendimiento adicional vale el riesgo adicional.

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Invertir en fondos indexados: lo que necesita saber

Son fáciles de invertir, tienen tarifas bajas y a menudo, funcionan muy bien.

Con un patrimonio neto de más de  82 mil millones, Warren Buffett es uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos. Su estilo de inversión, que se basa en la disciplina, el valor y la paciencia, ha producido resultados que han superado sistemáticamente al mercado durante décadas.

Si bien los inversores habituales, es decir, el resto de nosotros, no tenemos el dinero para invertir como lo hace Buffett, podemos seguir una de sus recomendaciones continuas: los fondos indexados de bajo costo son la inversión más inteligente que la mayoría de la gente puede hacer.

Como escribió Buffett en una carta de 2016 a los accionistas: “Cuando los Wall Streeters administran billones de dólares que cobran tarifas elevadas, generalmente serán los gerentes los que obtengan ganancias descomunales, no los clientes. Tanto los inversores grandes como los pequeños deberían seguir con los fondos indexados de bajo coste «.

Si está pensando en seguir su consejo, esto es lo que necesita saber sobre cómo invertir en fondos indexados.

CONSEJOS CLAVE

  • Los fondos indexados son fondos mutuos o ETF cuya cartera refleja la de un índice designado, con el objetivo de igualar su desempeño.
  • A largo plazo, los fondos indexados generalmente han superado a otros tipos de fondos mutuos.
  • Otros beneficios de los fondos indexados incluyen tarifas bajas, ventajas fiscales (generan menos ingresos imponibles) y bajo riesgo (ya que están muy diversificados).

 

¿Qué es un fondo indexado?

Un fondo indexado es un tipo de fondo mutuo o fondo cotizado en bolsa (ETF) que mantiene todos (o una muestra representativa) los valores en un índice específico, con el objetivo de igualar el desempeño de ese índice de referencia lo más cerca posible. El S&P 500 es quizás el índice más conocido, pero existen índices (y fondos indexados) para casi todos los mercados y estrategias de inversión que pueda imaginar. Puede comprar fondos indexados a través de su cuenta de corretaje o directamente de un proveedor de fondos indexados, como BlackRock o Vanguard.

Cuando compra un fondo indexado, obtiene una selección diversificada de valores en una inversión fácil y de bajo costo. Algunos fondos indexados brindan exposición a miles de valores en un solo fondo, lo que ayuda a reducir su riesgo general a través de una amplia diversificación.

Al invertir en varios fondos indexados que siguen diferentes índices, puede crear una cartera que coincida con la asignación de activos deseada. Por ejemplo, puede poner el 60% de su dinero en fondos indexados de acciones y el 40% en fondos indexados de bonos.

 

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Los beneficios de los fondos indexados

La ventaja más obvia de los fondos indexados es que siempre han superado a otros tipos de fondos en términos de rendimiento total.

Una de las principales razones es que generalmente tienen tarifas de administración mucho más bajas que otros fondos porque se administran pasivamente. En lugar de tener un administrador negociando activamente y un equipo de investigación que analiza valores y hace recomendaciones, la cartera del fondo indexado simplemente duplica la de su índice designado.

Los fondos indexados retienen las inversiones hasta que el índice cambia (lo que no ocurre con mucha frecuencia), por lo que también tienen costos de transacción más bajos. Esos costos más bajos pueden marcar una gran diferencia en sus retornos, especialmente a largo plazo.

Importante: Si está comprando fondos indexados, asegúrese de comparar sus índices de gastos. Si bien los fondos indexados suelen ser más baratos que los fondos administrados activamente, algunos son más baratos que otros.

«Los grandes inversores institucionales, vistos como un grupo, han tenido un rendimiento inferior al de los inversores de fondos indexados poco sofisticados que simplemente se mantienen firmes durante décadas», escribió Buffett en su carta a los accionistas de 2014. “Una de las principales razones han sido los honorarios: muchas instituciones pagan sumas sustanciales a los consultores que, a su vez, recomiendan administradores con honorarios elevados. Y eso es un juego de tontos «.

Es más, al negociar con valores y valores con menos frecuencia que los fondos administrados activamente, los fondos indexados generan menos ingresos gravables que deben transferirse a sus accionistas.

Los fondos indexados tienen otra ventaja fiscal. Debido a que compran nuevos lotes de valores en el índice cada vez que los inversores ponen dinero en el fondo, pueden tener cientos o miles de lotes para elegir al vender un valor en particular. Eso significa que pueden vender los lotes con las ganancias de capital más bajas y, por lo tanto, los impuestos más bajos.

 

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Los inconvenientes de los fondos indexados

Ninguna inversión es ideal, y eso incluye fondos indexados. Un inconveniente radica en su propia naturaleza: una cartera que sube con su índice cae con su índice. Si tiene un fondo que rastrea el S&P 500, por ejemplo, disfrutará de las alturas cuando el mercado esté funcionando bien, pero será completamente vulnerable cuando el mercado baje.

Por el contrario, con un fondo administrado activamente, el administrador del fondo puede sentir que se avecina una corrección del mercado y ajustar o incluso liquidar las posiciones de la cartera para amortiguarlo.

Es fácil preocuparse por las tarifas de los fondos administrados activamente. Pero a veces la experiencia de un buen administrador de inversiones no solo puede proteger una cartera, sino incluso superar al mercado. Sin embargo, pocos gerentes han podido hacer eso de manera consistente, año tras año.

Además, la diversificación es un arma de doble filo. Suaviza la volatilidad y reduce el riesgo, seguro; pero, como suele ser el caso, reducir las desventajas también limita las ventajas. La cesta de valores de base amplia en un fondo indexado puede verse arrastrada hacia abajo por algunos de los que tienen un rendimiento inferior, en comparación con una cartera más seleccionada en otro fondo.

La línea de fondo

Los fondos indexados tienen varias ventajas atractivas, pero también algunas desventajas a considerar. Comprenda qué es un fondo indexado y qué no es antes de invertir.

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Facebook pone en riesgo aplicaciones populares en demandas antimonopolio

La FTC y los fiscales generales estatales apuntan a Instagram y WhatsApp en su punto de mira.

  • La FTC y 48 fiscales generales estatales presentan demandas contra Facebook
  • Las quejas buscan revertir adquisiciones de Instagram y WhatsApp
  • Se espera que el 60% de los ingresos de Facebook provengan de Instagram en 2022

La empresa de redes sociales Facebook recibió no una, sino dos demandas antimonopolio. Las denuncias presentadas por la Comisión Federal de Comercio y una coalición de 48 fiscales generales estatales exigen el desmantelamiento de sus adquisiciones de Instagram (2012, con un costo de $ 715 millones) y WhatsApp (2014, con un costo de $ 19.6 mil millones). Se dice que estas adquisiciones neutralizaron la amenaza directa y dificultaron que los nuevos participantes ganaran escala.

Las quejas también acusan a la empresa de redes sociales de bloquear el acceso de desarrolladores de software de terceros a API clave para sofocar cualquier competencia potencial. Los estados quieren que la empresa busque la aprobación antes de realizar grandes compras en el futuro.

«Las redes sociales personales son fundamentales para la vida de millones de estadounidenses», dijo Ian Conner, director de la Oficina de Competencia de la FTC. «Las acciones de Facebook para afianzar y mantener su monopolio niegan a los consumidores los beneficios de la competencia. Nuestro objetivo es hacer retroceder la conducta anticompetitiva de Facebook y restaurar la competencia para que la innovación y la libre competencia puedan prosperar».

Por supuesto, la FTC es la misma agencia que aprobó estos acuerdos, por lo que Facebook ha llamado a su última acción «historia revisionista» y una «repetición» en un nuevo blog. «La FTC y los estados se mantuvieron al margen durante años mientras Facebook invirtió miles de millones de dólares y millones de horas para convertir Instagram y WhatsApp en las aplicaciones que los usuarios disfrutan hoy. Y, en particular, dos comisionados de la FTC votaron en contra de la acción que la FTC ha tomado hoy. «, dijo la vicepresidenta y consejera general de Facebook, Jennifer Newstead. Esto es similar a los argumentos hechos por el CEO Mark Zuckerberg en las audiencias del Congreso a principios de este año. Lo debilitaron los correos electrónicos que envió a su director financiero, David Ebersman, hace años, obtenidos por el Congreso.

Sin embargo, está en el poder de la FTC reabrir las consultas de interés público, y las acciones de Facebook cayeron un 1,93% ayer por la noticia. Los futuros apuntaban hacia otra caída hoy, ya que los inversores asimilan lo que esto significa.

Una amenaza existencial

Casi la mitad (48,8%) de los ingresos publicitarios de Facebook en EE. UU. Provendrá de Instagram este año, según la firma de investigación eMarketer y predice que esta cifra aumentará hasta un 60,3% en 2022. A nivel mundial, Instagram representó «más de 25% «de sus ingresos en 2019, según fuentes de Bloomberg.

La firma de Menlo Park, California, no revela las ventas de lo que llama su «familia de aplicaciones», pero está cada vez más claro que su crecimiento y futuro dependen de Instagram y la plataforma de mensajería WhatsApp.

Se dice que los anunciantes prefieren Instagram a todas las demás plataformas de redes sociales, especialmente cuando los presupuestos son ajustados. «Los especialistas en marketing están siguiendo inteligentemente dónde está el crecimiento de usuarios. Instagram agregó la mayor cantidad de nuevos usuarios entre julio y septiembre de 2020, publicando cifras de crecimiento aún más fuertes que Facebook», dijo el informe de tendencias sociales globales de Hootsuite. Más de la mitad de todas las empresas (61%) planean aumentar su presupuesto de Instagram en 2021, según su encuesta.

Facebook también se ha centrado en monetizar WhatsApp mediante el desarrollo de la plataforma de mensajería en una herramienta de comercio electrónico en grandes mercados como la India. Mientras tanto, Facebook Blue ha visto una desaceleración del crecimiento de usuarios.

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Cómo ganar dinero con Unilever (UL)

Con operaciones en 190 países y productos que utilizan 2.500 millones de personas todos los días, Unilever Plc (UL) es lo más parecido que tiene la Tierra a una empresa verdaderamente omnipresente. Si alguna vez te has lavado el cabello, usa un hisopo de algodón de marca , o aplicado vaselina de marca en sus labios agrietados, es casi seguro que ha usado un producto o productos de Unilever.

Pero la compañía busca enfocarse en segmentos de crecimiento más rápido y deshacerse de algunos de sus negocios. En diciembre de 2017, la compañía anunció la venta de su negocio de diferenciales a la firma de capital privado KKR por 6.800 millones de euros.2 Unilever se considera técnicamente una empresa resistente a la recesión.

CONSEJOS CLAVE

  • Unilever es una enorme empresa multinacional de miles de millones de euros.
  • Realizan la mayor parte de sus ventas en los sectores de belleza, cuidado personal, alimentos y bebidas.
  • Su atención domiciliaria es uno de sus segmentos de más rápido crecimiento.
  • Los principales competidores de Unilever son Procter & Gamble y Kimberly-Clark.

Diversificación

Boicotear a Unilever sería más trabajo de lo que valdría la pena. Ya sea que se lave el cuerpo con un gel de ducha común y corriente como Dove, uno extremo como Axe o uno familiar como Lever 2000, usted es cliente de Unilever. De hecho, ofrecer varias marcas en la misma categoría es una especialidad de Unilever. En el poco excitante mundo de la margarina, el negocio que vendió a KKR, Unilever ofreció Country Crock, Promise, I Can’t Believe It It’s Not Butter… ya entiendes la idea. No importa cuán particulares sean sus gustos, Unilever ha encontrado la manera de satisfacerlos.

Unilever divide sus operaciones en tres categorías: Belleza y cuidado personal, Alimentos y refrescos y Cuidado del hogar.

Belleza y cuidado personal


El cuidado personal es el segmento más grande de Unilever, que contiene cinco de las marcas multimillonarias de la compañía y que registró una facturación de 20.600 millones de euros en 2018.3 Esas cinco marcas son:

  • Dove: champú, acondicionador, gel de baño, loción, etc.
  • Rexona: antitranspirante, comercializado como Grado en Norteamérica
  • Axe: el spray corporal antes mencionado y productos relacionados
  • Lux: un jabón vendido en todo el mundo, pero más popular en el sur de Asia
  • Sunsilk: cuidado del cabello

Los resultados de las ganancias publicados en el tercer trimestre de 2019 mostraron que este segmento creció 3.3% en lo que va de año.4 Aunque se encuentra en el extremo más bajo de su tasa de crecimiento objetivo del 3% al 5%, Unilever está lista para continuar creciendo con la población. , especialmente porque las marcas anteriores no son solo nombres familiares, sino que dichos productos existen físicamente en millones de hogares en todo el mundo.

Alimentos y refrescos


A partir del tercer trimestre de 2019, el sector de alimentos de Unilever sigue siendo una empresa de altos ingresos que se basa en la marca de alimentos más grande de Unilever: Knorr, el fabricante alemán de sopas y salsas. La facturación durante el mismo trimestre ascendió a 5.000 millones de euros, justo por debajo de los 5.600 millones de euros del sector del cuidado personal para el mismo período.4

Según el informe anual de 2019, los alimentos representan el 32% de las ganancias operativas de Unilever y, en la actualidad, la mitad de las ventas de Knorr se originan en el sur de Asia, Turquía y Medio Oriente / Norte de África.5 Algunas otras marcas de alimentos propiedad de Unilever son:

  • Magnum: barras de helado premium
  • Hellmann’s and Best Foods: condimentos para untar
  • Lipton: té y té helado
  • Klondike: barras de helado
  • Talenti: helado a la italiana

Cuidados en el hogar

El sector de cuidado del hogar de Unilever está creciendo rápidamente, y el crecimiento de las ventas en los mercados emergentes es un factor clave para la empresa. Los 10.800 millones de euros en ingresos que Home Care generó durante 2019 incluyeron ventas de limpieza de telas, purificación de agua para el hogar y productos de lavandería. Las ventas de Home Care para el año representaron el 16% del beneficio operativo total de la empresa.

A medida que el mundo se vuelve más avanzado, la demanda de artículos para el hogar que son comunes en los países desarrollados seguirá aumentando. Algunas de las marcas de cuidado del hogar propiedad de Unilever son:

  • Dollar Shave Club: maquinillas de afeitar por correo
  • Surf: detergente para ropa
  • Robijn: suavizante de telas
  • Omo (Persil): marca global de lavandería
  • Blueair: soluciones purificadoras de aire para el hogar

La mala noticia es que la mayoría de sus monedas sufrieron una paliza frente a la libra esterlina y el euro a finales de la década de los 10 (de particular interés para Unilever, que tiene sedes conjuntas en Londres y Rotterdam). Afortunadamente para Unilever y para cualquier otra empresa con amplias operaciones en Asia, África y Oriente Medio, la devaluación es un evento poco común. El crecimiento del producto sigue siendo saludable en el sector de cuidado del hogar de Unilever, un 5,4% más en el tercer trimestre de 2019

Últimas Palabras

Con muchas de sus marcas con sede en lugares tan diversos como Singapur y Bruselas, Unilever es la definición de un conglomerado global. El talento de Unilever radica en comprar marcas caras pero aún infravaloradas y utilizar el flujo de caja operativo gigante de la empresa para convertir esas marcas en líderes del mercado en todo el mundo. Unilever opera en más países que casi cualquier empresa, y si tuviera que elegir una multinacional para ser finalmente la primera en hacer negocios en otra parte del sistema solar, Unilever estaría en la lista de favoritos sin duda.

Visitar Unilever España

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Levi Strauss (LEVI) salta después de la actualización de Goldman Sachs

Las acciones de Levi Strauss & Co. (LEVI) subieron más del 3% durante la sesión del jueves luego de que Goldman Sachs subiera las acciones de la compañía de ropa de Sell a Buy con un precio objetivo de 23,00 dólares por acción.ç

CONSEJOS CLAVE

  • Las acciones de Levi Strauss subieron durante la sesión del jueves después de que Goldman Sachs subiera la acción de Vender a Comprar con un precio objetivo de 23 dólares.
  • La analista Alexandra Walvis ve un repunte en la ropa el próximo año y cree que Levi está bien posicionado debido a su negocio de comercio electrónico y asociaciones mayoristas.
  • Las acciones se movieron a territorio de sobrecompra luego del movimiento alcista, lo que significa que los inversores deben estar atentos a alguna consolidación en el futuro.

La analista de Goldman Sachs, Alexandra Walvis, cree que la categoría de prendas de vestir se recuperará el próximo año tras las importantes caídas de este año. Ella señala que Levi podría estar bien posicionado para superar en rendimiento dada la aceleración en su negocio de comercio electrónico recientemente rentable, así como sus esfuerzos por diversificar su negocio mayorista de EE. UU. A socios de mayor crecimiento.

Consejo: Un canal de precios aparece en un gráfico cuando el precio de un valor queda acotado entre dos líneas paralelas. Dependiendo de la dirección de la tendencia, el canal puede denominarse horizontal, ascendente o descendente.


Además de Goldman Sachs, Heather Balsky de Bank of America mejoró las acciones de Levi de Neutral a Buy con un precio objetivo de 20.00 Dólares. Ella cree que el mercado no está valorando completamente el potencial de recuperación de la compañía dada la fortaleza de su marca subyacente, las nuevas oportunidades de distribución y el cambio acelerado a la ropa informal.

Desde un punto de vista técnico, la acción rompió la resistencia de la línea de tendencia superior a nuevos máximos. El índice de fuerza relativa (RSI) se movió a niveles de sobrecompra en 72.54, mientras que la divergencia de convergencia promedio móvil (MACD) permanece neutral. Estos indicadores sugieren que la acción podría experimentar cierta consolidación a corto plazo durante las próximas sesiones.

Los operadores deben estar atentos a la consolidación de nuevo en el canal de precios de las acciones de $ 18,00 a $ 21,00 durante las próximas sesiones. Si la acción se rompe desde el soporte de la línea de tendencia, los operadores podrían ver un movimiento hacia el soporte de la línea de tendencia a más largo plazo en $ 20.00 o un soporte de la línea de tendencia más bajo en alrededor de $ 18.00. Si la acción estalla, los operadores podrían ver un movimiento a nuevos máximos.

La línea de fondo

Las acciones de Levi Strauss extendieron su repunte desde octubre después de un par de mejoras de analistas de alto perfil. Con las acciones acercándose a los niveles de sobrecompra, los operadores deben estar atentos a una consolidación a corto plazo antes de un nuevo movimiento alcista.

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La Reserva Federal sugiere que las compañías de seguros de vida están demasiado apalancadas

La industria teme una regulación más estricta debido al impacto de las reclamaciones de Covid-19

Un nuevo informe de la Reserva Federal ha cuestionado si las compañías de seguros de vida tienen suficiente efectivo para pagar las reclamaciones en medio de la pandemia de coronavirus.

La principal preocupación es que en un entorno de tipos de interés bajos, las aseguradoras están invirtiendo en activos con menos liquidez. La incapacidad para hacer frente a una avalancha repentina de reclamaciones podría potencialmente amenazar la economía, un temor que puede resultar en más regulaciones para la industria.

CONSEJOS CLAVE

  • La Reserva Federal publicó un informe que destaca los riesgos de apalancamiento y liquidez entre las compañías de seguros de vida.
  • La preocupación es que la pandemia de coronavirus podría desencadenar un aumento en las reclamaciones que las aseguradoras podrían no poder pagar.
  • Las aseguradoras han tomado medidas para aumentar las reservas de efectivo mediante préstamos y limitando dividendos y recompras de acciones.
  • A la industria de seguros de vida le preocupa volver a ser etiquetada como “instituciones financieras de importancia sistémica”, lo que aumentaría la supervisión regulatoria.
  • Los ejecutivos de seguros insisten en que sus niveles de capital y liquidez son adecuados, pero no se puede ignorar el informe de la Fed.

¿Podría el coronavirus desencadenar fallas en las aseguradoras de vida?

Más de 1.5 millones de españoles han muerto como resultado de la pandemia de coronavirus , y a medida que el país ingresa a los meses de invierno con otro pico en los casos, las compañías de seguros de vida pueden comenzar a ver un aumento en las reclamaciones en comparación con los tiempos normales.

En el Informe de Estabilidad Financiera de la Reserva Federal de noviembre de 2020, la agencia plantea preocupaciones sobre la liquidez en la industria, lo que podría afectar su capacidad de pago en caso de un fuerte aumento en los reclamos.

Las compañías de seguros de vida ganan dinero invirtiendo las primas que reciben de los asegurados. Sin embargo, en un entorno de tipos de interés bajos, la inversión segura estándar de los bonos del Tesoro pierde su atractivo. En cambio, las aseguradoras han recurrido a bonos corporativos, donde la Fed dice que poseen una parte considerable de sus activos, así como bienes raíces comerciales y activos alternativos.

Si bien estas inversiones pueden generar más ingresos, es más difícil deshacerse de ellas rápidamente. La Fed también encontró que el 35% de los activos de la cuenta general entre las aseguradoras de vida están compuestos por activos de riesgo.

Dicho esto, los analistas de crédito señalan que las compañías de seguros de vida tienen más capital que antes de la crisis financiera de 2007-2008 y han logrado aumentar la liquidez en efectivo al disminuir los dividendos y las recompras de acciones, al mismo tiempo que toman prestado.

Sin embargo, el aumento del apalancamiento puede ser otro motivo de preocupación. Donde los niveles de apalancamiento entre bancos, agentes de bolsa y otras instituciones financieras son modestos, son más altos en la industria de seguros de vida. Esto aumenta su exposición a riesgos relacionados con fuertes caídas en los precios de los activos.

Los ejecutivos de seguros de vida temen una nueva regulación

Los ejecutivos de la industria han asegurado a los inversionistas y analistas que sus niveles de capital y liquidez son suficientes según los requisitos regulatorios. Sin embargo, el informe de la Fed no debe ignorarse.

Una posible razón por la que la industria está a la defensiva es que las aseguradoras temen que la administración entrante de Biden las etiquete una vez más como instituciones financieras de importancia sistémica (SIFI). Coloquialmente, estas instituciones se denominan «demasiado grandes para quebrar», lo que significa que si una falla, podría desencadenar otra crisis financiera.

Las instituciones con la etiqueta SIFI están sujetas a regulaciones más estrictas, que pueden incluir requisitos de capital adicionales, y pueden estar sujetas a pruebas de estrés, lo que podría generar restricciones si no pasan la prueba.

MetLife, Prudential Financial y American International Group han logrado eliminar la etiqueta reduciendo sus balances y exposición a activos de riesgo. MetLife también demandó al gobierno para eliminar la designación.

Pero volver a esas etiquetas podría tener un impacto significativo en la industria.

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BlockFi lanza la primera tarjeta de crédito Bitcoin Rewards

¿Una tarjeta de crédito Bitcoin? Si BlockFi lanza su nuevo proyecto, veamos…

A medida que la criptomoneda se ha vuelto más popular, era solo cuestión de tiempo antes de que ingresara al espacio de la tarjeta de crédito. El 2 de diciembre, el prestamista basado en criptomonedas BlockFi hizo oficial la medida al anunciar que lanzará una tarjeta de crédito de recompensas de bitcoin en el primer trimestre de 2021. Esta no es la primera vez que se utiliza criptomoneda en un programa de recompensas: débito de bitcoin las tarjetas abundan. Pero esta será la primera tarjeta de crédito de este tipo en una industria dominada por reembolsos en efectivo, puntos y millas.

DESTACADOS CLAVE

  • BlockFi, un prestamista basado en criptomonedas, dice que lanzará su tarjeta de crédito Visa Bitcoin Rewards, la primera tarjeta de crédito que ofrece recompensas en bitcoin, a principios de 2021.
  • Los titulares de tarjetas obtendrán un 1,5% de reembolso en cada compra, todo en forma de bitcoins.
  • La lista de espera para la tarjeta ya está abierta para los titulares de cuentas BlockFi y se abrirá al público en enero.

Cómo funcionará la nueva tarjeta de recompensas de Bitcoin

Tradicionalmente, las tarjetas de crédito con recompensas ofrecen devolución de efectivo, puntos o millas. La tarjeta de crédito Visa Bitcoin Rewards de BlockFi será la primera en ofrecer recompensas en forma de moneda no tradicional o activo digital como bitcoin. Y aunque bitcoin no está clasificado como un valor, muchas personas lo tratan como tal, lo que también convierte a la nueva tarjeta de crédito de BlockFi en la primera en ofrecer un activo invertible que no es efectivo.

Una gran cantidad de tarjetas de débito ya ofrecen, o lo harán pronto, recompensas en forma de criptografía, incluida la tarjeta Coinbase, la tarjeta Visa MCO, la tarjeta Fold y la BlockCard.

Con la tarjeta de crédito Visa Bitcoin Rewards, los titulares de tarjetas ganarán  250 € si gastan 3,000 € en los primeros tres meses, más un 1.5% de reembolso en cada compra, todo en forma de bitcoin. Se espera que los límites de crédito oscilen entre  5,000 € y  25,000 €, dependiendo de la solvencia crediticia del titular de la tarjeta. La tarifa anual es de  200 €.

Si ya es cliente de BlockFi, puede unirse a la lista de espera para la nueva tarjeta a través de su cuenta. Puede hacer lo mismo si aún no es cliente de BlockFi creando una cuenta. Sin embargo, sin una cuenta con la institución financiera, deberá esperar hasta el nuevo año para unirse a la lista de espera.

¿Vale la pena la tarjeta de recompensas de Bitcoin?

La introducción de recompensas criptográficas en la industria de las tarjetas de crédito debería ayudar a elevar la visibilidad y legitimidad de bitcoin y otras monedas digitales. Pero la tarifa anual de  200 € de la tarjeta de crédito Bitcoin Rewards Visa no le está haciendo ningún favor al mundo de las criptomonedas.

Entre las tarjetas de crédito con devolución de efectivo, el 1.5% de devolución es una tasa de recompensa común, pero no es la mejor que existe, y la gran mayoría de las tarjetas de devolución de efectivo no cobran una tarifa anual. Por lo tanto, es poco probable que la perspectiva de recuperar un 1,5% en forma de bitcoin, con una tarifa anual de  200 €, sea muy atractiva, especialmente entre las personas que aún no son entusiastas de las criptomonedas.

Por supuesto, ganar criptomonedas en lugar de efectivo brinda a los titulares de tarjetas la oportunidad de aprovechar los aumentos de precios. Al momento de escribir este artículo, el rendimiento anual de bitcoin es superior al 170%, según Coindesk.1 Pero bitcoin y otras monedas digitales están sujetas a una alta volatilidad, lo que puede significar tanto ganancias como pérdidas. Por ejemplo, el precio de la moneda cayó de un máximo de  19,783 € en diciembre de 2017 a menos de  3,640 € al mismo tiempo el año siguiente.

Entonces, si bien la ventaja potencial de invertir en criptografía podría hacer que la elevada tarifa anual valga la pena para los fanáticos acérrimos, es poco probable que las tarjetas de crédito de recompensas tradicionales vean mucha competencia por el espacio de la billetera.